Business Intelligence in Credit Management Noordwijkerhout, 24 maart 2011 Dennis van Essen | EMEA Sales

BI in Credit Management Wat is het? Hoe werkt het?  Wat kan het voor u als Credit Manager betekenen?  Toepassing  Wat zijn de mogelijkheden?  Wat levert het u op?

BI in Credit Management  Wat kan het voor u als Credit Manager betekenen?  Steeds meer en complexere processen  Geen grip op de situatie  Meer werk met minder mensen  Geen zicht op gevaren en knelpunten  doelen behalen  kortom….

BI in Credit Management

 Toepassing BI als tool  Van strategische en tactische doelen naar…  Operationele doelen d.m.v.: → Registreren → Meten & analyseren → Verbeteringsprojecten voor processen → Monitoren & bijsturen m.b.v. KPI’s

Strategische doelen  Directie & aandeelhouders:  we willen meer dan 50% van de markt bezitten…  …binnen nu en 5 jaar

Tactische doelen  Sr. management: Wat moeten we daarvoor doen?  Nieuwe producten ontwikkelen  Meer verkopen  FTE’s minimaliseren  Op de operationele kosten besparen  De balans moet opgeleukt worden voor de bank (overnames) → Werkkapitaal!

Tactische doelen

 De balans Beweging Proces Registratie Data Analyse Rapportage

Tactische doelen Werkkapitaal

Tactische doelen Werkkapitaal CrediteurenDebiteurenVoorraad

Werkkapitaal CrediteurenDebiteurenVoorraad Tactische doelen

Debiteuren Orderontvangst Leveren Factuur versturen Betaling verwerken

Operationele doelen  Order to Cash en de rol van Credit Management

Operationele doelen  Credit Manager: hoe is uw zicht?

Operationele doelen  Hoe scherp heeft u de C’s op de bril?  Laat u geld liggen?  Of “verdient” u geld?

Operationele doelen  De 3 C’s in Credit Management:

Operationele doelen  Waar kan CM optimaliseren? → DSO →Tijdsbebesteding team → Kosten aanmaancyclus → Afschrijvingen → Rentederving → Externe kosten (informatie) → Klachten

Operationele doelen  Credit → Registreren → Meten & Analyseren → Functionele verbeteringsprojecten voor processen → Monitoren & bijsturen d.m.v. KPI’s

Operationele doelen  Collections → Registreren → Meten & Analyseren → Functionele verbeteringsprojecten voor processen → Monitoren & bijsturen d.m.v. KPI’s

Operationele doelen  Complaints  → Registreren → Meten & Analyseren → Functionele verbeteringsprojecten voor processen → Monitoren & bijsturen d.m.v. KPI’s

Key Performance Indicators  Wees creatief…  Denk verder dan uw eigen KPI’s en open deuren  Kijk ook eens naar gerelateerde processen  en werk samen voor verbetering!

Doelen behalen met behulp van BI  Business Intelligence in Credit Management: → Registreren → Meten & Analyseren → Verbeteringsprojecten voor processen → Monitoren & bijsturen d.m.v. KPI’s

De mogelijkheden: Registreren Group Country A Country B Local BU 1 Local BU 2

De mogelijkheden: Monitoren KPI’s

De mogelijkheden: Data analyseren

De mogelijkheden: Monitoren KPI’s

Techniek in dienst van de mens  Innovatie!

Techniek in dienst van de mens  OnGuard winnaar The Most Innovative ICT Company 2011

 Debiteurenbeheerder  Geautomatiseerd CMS systeem → Geautomatiseerde uitvoering debiteurenbeleid… → … maar wel op maat (klantsegmentatie) → Automatiseren van bulkwerkzaamheden → Signalering van risiko’s en trends → Rating op basis van historisch (betaal)gedrag → Dynamisch bijsturen beleid (maancyclus, order stop) → Actuele actielijsten → Accurate payment forecast Wat levert BI mij op?

 Credit Manager  Dashboard / Cockpit → Monitoren van KPI’s (DSO, CEI, DDO) → Signalering van risiko’s en ‘vreemd’ gedrag → Interne rating op basis van historisch (betaal)gedrag → ….te combineren met externe ratings → Monitoren en bijsturen Team → Signalering van achterstanden in maanacties → Inzicht in klachten / redenen / resolutietijd Wat levert BI mij op?

 CFO / Finance Manager / Business Control  Data warehouse / Data analysis → Uitgebreide analyses van procesrelaties vanuit verschillende bronnen → Meten op macroniveau → Inzoomen op microniveau → Weergeven van trends → Voorspellen risico’s → Berekening en inzicht ente & kosten → Root cause analysis knelpunten Wat levert BI mij op?

Wat levert BI in CM mij op? Credit Collections Complaints  Zicht in 3C → Structuur → Grip → Uw policy vertaald naar actielijsten → Automatiseren van processen → Voorspellen gedrag & risiko’s → Dynamisch bijsturen beleid → Monitoren van KPI’s → Inzicht in knelpunten processen

DSO Kosten team Kosten aanmaancyclus Afschrijvingen Rentederving Externe kosten (informatie) Klachten En ons doel, werkkapitaal?

Doel bereikt plus een bonus: Bonus 1: Een betere klantrelatie! Bonus 2: continue optimalisatieslag van interne processen

Kortom, wat kan BI voor u betekenen?  Eyes, ears & brains for your business Registreren van bewegingen Interpreteren Gevaren en risico’s identificeren Acties voorstellen Evalueren  en de handen en voeten dan?

 dat zijn wij zelf! BI in Credit Management

 BI is slechts een middel…  de rest blijft mensenwerk… BI in Credit Management

Voor meer informatie: Direct contact: Dennis van Essen OnGuard EMEA P.O. Box ZJ Nederhorst den Berg The Netherlands Telephone: +31 (0) Dank voor uw aandacht!