BI & EIM bij ING Case: Controller Postbank 3e Jaarcongres Controlling 14 september 2006 N. van Weeren

2 Index ING Groep Case: Controller Postbank Organisatie Probleemschets Eisen & wensen Aanpak Resultaat Lessons learned Vervolg Discussie

3 Top 20 financial institutions in Europe

4 ING Groep – Retail Banking

5 Case Postbank: organisatorische setting F&C Postbank o.a. verantwoordelijk voor: Externe rapportage (DNB, Interpay, Fiscus) Commerciële rapportages (producten, transacties, rendement) Aanleveringen naar ING Corporate C&F & Market Risk Mgt Regie & uitvoering Planning & control cyclus Maandelijkse MIS-rapportage & verwachting Cost management Project financials (business case evaluatie) Retail DWH verantwoordelijk voor: Projectmatige ontwikkeling van datawarehouses & BI-applicaties (MIS, rapportages, datamarts) Beheer & operations van deze toepassingen I.o.v. ING Retail labels Postbank, ING Bank, RVS & staven

6 Probleemschets 2003: verouderd, complex systeem Legacy-applicatie: technisch continuïteitsissue, arbeidsintensieve aanpassing Hoge kosten IT-beheer Veel manuele nabewerking (verborgen kosten) Complexiteit: datakwaliteit & consistentie onder druk Twee hoofdgebruikers met uiteenlopende eisen Finance & Control: betrouwbaar, nauwkeurig Marketing & Sales: snel, ‘goed = goed genoeg’ Nieuwe / strengere eisen Extern: vanuit wet- en regelgeving: US GAAP, SOx Intern: verkorte doorlooptijden afsluitingen (Faster Close)

7 Eisen & wensen Controller Postbank Noodzaak om te investeren in nieuwe systemen ‘Eigen’ systeem voor Controller (geen last van Marketing) Moderne, toekomstvaste technologie Compliant met wet- en regelgeving Lagere IT-kosten Gewenste functionaliteit 1:1 informatie/rapporten oude systeem Mogelijkheid tot zelfstandig samenstellen van rapporten door eindgebruiker Inzage via intranet Wat is het primo & ultimo saldo per maand, naar DNB-code, van alle betaalrekeningen Meetwaarden Dimensies

8 Aanpak Programma ‘FZP’: inrichting Finance datawarehouse & rapportages Gefaseerde benadering Fase 1 (jan–nov. 2003): migratie naar datawarehouse + basisrapporten Fase 2 (dec 2003–jun 2004): aanvullende rapportages Fase 3 (jul–nov 2004): vervroeging maandelijkse oplevering + Beheerfase: 4 releases per jaar [ aanvullende rapportages US GAAP e.a. Investering: IT-middelen: € 0,5 mln (hardware & database software) Veranderinspanning - Fase 1: 8 mj, Fase 2: 5 mj, Fase 3: 3 mj Hergebruik ingericht IT-platform Reeds in gebruik voor marketing-ondersteuning Datawarehouse: Unix/Oracle; rapportage-tool: BusinessObjects Ontmanteling verouderde systemen

9 Resultaat (voordelen nieuwe systeem) Eenvoudige uitbreiding Veel basisgegevens in datawarehouse Gestructureerde & uniforme opslag Toekomstvaste architectuur Flexibele inzage & bewerking van informatie Rapportage via intranet Raadpleging via standaard-rapportages of zelf queries samenstellen Hoog-performant door specifieke IT-modellering Betere beheersing datakwaliteit Herleidbaarheid van informatie eenvoudiger (‘single source of truth’) Uniforme gegevensdefinities per gebruikersgroep Eenvoudige reconciliaties Hoge datakwaliteit (“MA-systeem met FA-kwaliteit”) Betere beveiliging Autorisatie op elk gewenst niveau Lagere beheerskosten Daling kosten IT-beheer met 60% t.o.v. niveau oude systeem Besparing op personele kosten Controller => enthousiaste gebruikers

10 Rapportage- omgeving Omgeving voor gegevens- opslag Architectuur nieuwe systeem Verzamel- plaats Bron- Bestanden Gegevensopslag t.b.v. rapportage Inlezen, Transformeren en Laden ‘Flexibele’ Rapportage Bron- systemen Bron- extractie Bron- verzameling Omgeving voor gegevens- verwerking Relatie Waarvan? Bijv. “Ingezeten” Overeenkomst Waarover? Bijv. “Sparen” Meetwaarde Wat? “Ultimo saldo” Periode Wanneer? “maand jan, feb, …” Bron- administraties Datawarehouse Datamart Klantgegevens Productgegevens...

11 ‘Lessons learned’ Investeren in kennis/relatie Controlling & IT v.v. loont Beter begrip bij F&C van de (on-)mogelijkheden IT (bijv. release-matig werken, kosten/baten-aspecten) Opbouwen kennis Finance/Controlling-problematiek bij IT (bijv. ritme van maand-/kwartaalafsluitingen) Substantiële inspanning in opleiden/communiceren mogelijkheden nieuwe IT-systeem noodzakelijk & loont Opruimen van legacy-systemen vergt meer dan initieel ingeschat Inspanning bleek uiteindelijk 2x groter Release-matige aanpak ondersteunt hierbij Business case zit niet alleen in borgen continuïteit & lagere kosten Meerwaarde door toekomstvaste inrichting onderbelicht Creëren inzicht op verbeterkansen in fin. processen vergt tijd Flexibiliteit komt nu duidelijker naar voren bij verdere uitbreidingen

12 Vervolg Uitbouw van F&C-datawarehouse 2005: Oplevering US GAAP schedules 2006: Integratie MIS-omgeving met FZP datawarehouse Uitbreiding US GAAP schedules Reconciliatie productadministratie/grootboek via datawarehouse 2007: WFT: doorlopende provisie Aansluiten nieuwe grootboeksysteem IFRS via datawarehouse

13 Discussie ‘Excel is here to stay’ Controlling & IT: nog een wereld te winnen …

14 Contact Nadere informatie: e Manager Retail Datawarehouse ING Ops&IT Banking / AWB / Finance, Risk & BI

BI & EIM bij ING Case: Controller Postbank 3e Jaarcongres Controlling 14 september 2006 N. van Weeren