VNAB update Sanctiewet 10 november 2014 12.00-14.00 uur

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Agenda Introductie Michel Schaft Visie Sanctiewet & VNAB Herman Annink Sanctiewet & e-ABS Roger Hendriks Vragen en slot VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Introductie Michel Schaft VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Themabijeenkomst Sanctiewet 20 mei 20 mei Themabijeenkomst Sanctiewet VNAB & Verbond in Den Haag, focus op Wwft en Sanctiewet Kernpunten: Wwft alleen voor categorie ‘leven’ Sanctiewet maakt geen onderscheid tussen ‘leven’ en ‘schade’ Hoewel toezicht ziet op verzekeraars, is een ieder gehouden aan de Sanctiewet DNB stelt strenge eisen op naleving: UBO (Wwft) Risk based? Periodiek Gezamenlijk invullen van verplichtingen: Makelaar o.b.v. de WFT: ‘integere bedrijfsvoering’ en uitbesteding. Makelaar heeft klantcontact. Gevolmachtigd agent o.b.v. de WFT: ‘integere bedrijfsvoering’ en uitbesteding. De VNAB onderzoekt mogelijkheid invoeren checks e-ABS VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

Visie Sanctiewet & VNAB Herman Annink VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Huidige situatie Gestructureerde wijze en geborgd compliancy check uitwisselen niet mogelijk Leden zijn gebaat bij gefaseerde invoer, hoogste meerwaarde bij directe koppeling, verst ook aanpassingen Aanpak Randvoorwaarde: toestemming om controles te doelen bv van leider naar volger In e-ABS op polis level eenvoudig informatie uitwisselen zoals controlerapport Op polis niveau omdat controle niveau per polis kan wisselen ook voor 1 verzekeringnemer Afhankelijk van b.v. verzekerden, premiebetaler, claims ontvangen en verzekerde object/risico op dat moment VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Impact sancties en embargo’s DNB: Naleving van sancties en embargo’s is geen keuze, het moet; EU sancties en embargo’s zijn van toepassing op alle EU (rechts-)personen Compliance maatregelen: Cliënt-onderzoek Transactie-onderzoek De wijze waarop maatregelen worden ingericht hangt af van het risico van overtreding van sancties en embargo’s; Wat faciliteer je? Hoge productrisico’s Marine / marine cargo International transport Export credit insurance Technical insurance Offshore construction Warehousing VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Vergelijkbare uitgangspunten internationaal speelveld VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Soorten sancties en embargo’s en de relevantie TFS Vliegverbod Gerichte financiële sancties Gericht op personen, groeperingen of entiteiten Boycot van sport- of culturele activiteiten Uitgebreide economische en financiële sancties Gericht op landen, regeringen van landen, niet-overheidsinstellingen CFS Opschorting van de samenwerking met een land Inreisbeperkingen Wapen embargo’s, export controls, non proliferatie Gericht op activiteiten / elementen EC Diplomatieke sancties Grote impact op en relevantie voor verzekeringsactiviteiten Gebod om tegoeden te bevriezen, verbod om tegoeden ter beschikking te stellen (direct / indirect) Verbod om bepaalde activiteiten of gesanctioneerde elementen te financieren / financiële dienst te verlenen Cliënten / relaties betrekken verzekeraars bij activiteiten die verboden zijn; Verzekeraars worden juridisch verantwoordelijk gehouden voor betrokkenheid bij deze overtredingen of het ondersteunen daarvan. VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Compliance uitdagingen VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Vergelijkbare impact sancties / embargo’s supply chain – gelijke focus VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Essentie van de oplossingsrichting VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Geambieerde oplossing in combinatie met e-ABS VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Uitwerking VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Relevante regimes (extra-territoriale werking) VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

Roger Hendriks Informatie analist e-ABS Next Sanctiewet & e-ABS Roger Hendriks Informatie analist e-ABS Next VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Aanpak Gefaseerde invoering Juiste keuzes maken: Veel maar niet alles is 100% helder en niet alles is tegelijk te ontwikkelen Leden zijn gebaat bij gefaseerde invoer, hoogste meerwaarde bij directe koppeling, vergt ook aanpassingen Fase 1: uitwisseling van sec. compliancy informatie via e-ABS Fase 2: integraal services platform, 1 standaard voor sector deels met hulp van leveranciers Fase 3: ondersteuning van het gehele proces d.w.z. op basis van specifieke mutatie en gegevens beoordeling 3 2 1 VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Fase 1 / uitwisseling controles Huidige situatie Gestructureerde en geborgd uitwisselen van compliancy check niet mogelijk Leden zijn gebaat bij gefaseerde invoer, hoogste meerwaarde bij directe koppeling, vergt tzt ook aanpassingen aan systemen Aanpak Randvoorwaarde: toestemming om controles te delen bv van leider naar volger In e-ABS op polis niveau eenvoudig informatie uitwisselen zoals controlerapport Op polis niveau omdat controle niveau per polis kan wisselen ook voor 1 verzekeringnemer Afhankelijk van bijv. verzekerden, premiebetaler, claims ontvangen en verzekerde object/risico op dat moment VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Fase 1 / uitwisseling controles Oplossing Uploaden documenten met eenvoudig formulier / informatie naar e-ABS, iedereen die op de polis betrokken is kan dit inzien Snel starten, laagdrempelig Aandacht voor wie wat mag zien op welk moment Check Door Uitgevoerd op Controle nov. Marsh, J. de Checker 11-11-2014 Bronswerk Rotterdam claim betaling kvk 27283641 documenten Eerste check Delta Lloyd (1L), J. de Auditor 11-10-2014 Bronswerk BV verzekeringnemer kvk 27283641 documenten Bronswerk Holding premie ontvangen kvk 27283641 documenten VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Fase 2 / services platform Huidige situatie Diverse leden, diverse tools Dubbele betaling, hoge kosten Door vele wijzigingen geen uniformiteit Platformen zijn vaak goed in 1 punt niet overkoepelend Niet altijd in control / afhankelijk VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Fase 2 / services platform Aanpak Inkoopvoordeel 1 uniforme interface voor meerdere services Hergebruik mogelijk > minder kosten Koppeling e-ABS Keuze mogelijk/in control: zelf doen of uitbesteden / wensen DNB meenemen VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Fase 3 / proces support Huidige situatie Nog niet altijd duidelijk wanneer en wat precies uitgevoerd moet worden door leden Transaction Due Diligence en Customer Activity Monitoring support is een uitdaging VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Fase 3 / proces support Aanpak Leden krijgen platform waar situatie ingaat. Bv aard vd goederen, klant, soort transactie (mutatie, nieuw enz) Platform voert waar mogelijk automatische tests uit en geeft aan wat er eventueel nog handmatig moet worden uitgevoerd Specifieke functionaliteit nog verder uit te werken met Philip Sidney Integratie e-ABS gestructureerde data Op basis van afstemming DNB, geborgde processen VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Eindscenario VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014

VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014 Vragen? Dank voor uw aandacht VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, 10.11.2014