BNG Treasury Professioneel treasurybeheer op maat Presentatie BNG Treasury (2.7.2.)

Waarom BNG Treasury? Wens om klant te ondersteunen bij treasuryfunctie en primair de liquiditeitsprognose met laagdrempelige (financieel/gebruik) tools Aanleiding: ontwikkeling treasuryfunctie van gemeenten: eerste stap is opstellen treasurystatuut. Inmiddels hebben alle gemeenten zo’n statuut. Volgende stap is invulling gaven aan treasurystatuut. Daar staat in dat er een liquiditeitsprognose is  opzetten daarvan wordt nu door gemeenten opgepakt. Rechtmatigheidstoetsing is extra drijfveer: moet immers handelen conform datgeen waartoe je zelf hebt besloten. BNG wil/kan bij invullen treasuryfunctie ondersteunen. Dat doet ze met overdracht van kennis (via BCS) en met ondersteunende (software)tools. Dat was aanleiding om BT te ontwikkelen. Laagdrempeligheid: financieel: lage prijs (en modulaire opbouw) om ook bereikbaar te maken voor kleinere gemeenten; Gebruik: Makkelijk, pakket wijst zich grotendeels zelf; Door gebruik van internet weinig beheersinspanning; Door gebruik van internet makkelijke benaderbaarheid vanuit verschillende werkplekken. Presentatie BNG Treasury

Doel klant Optimalisatie renteresultaat Beheersing rente-en financieringsrisico’s; aan de hand van: zo betrouwbaar mogelijke informatie over de toekomst (prognoses) en afgezet tegen het verleden (realisaties) Wat bereikt de klant daar uiteindelijk mee? Presentatie BNG Treasury

Informatiebronnen BNG Treasury Klant BNG Bank X kasstroomprognoses BNG afschriftregels leningcontracten Inzicht in kasstromen, ontwikkeling liquiditeitspositie, financieringsbehoefte Presentatie BNG Treasury

Samenwerking BNG Bank / Ortec / NCCW / WSW Gemeenschappelijke productontwikkeling Extra koppeling met core-systemen NCCW Naast cashmanagement ook leningbeheer Presentatie BNG Treasury

Hoe ziet dat er uit in BNG Treasury? Presentatie BNG Treasury

Invoeren kasstroomprognose Debiteuren Presentatie BNG Treasury

Cash Management Pro (Transformator) Presentatie BNG Treasury

Vastleggen geldleningen Dagelijks bijgehouden door BNG Nu de financieringskasstromen vastleggen. Extra service BCS bij invoer van alle bestaande geldleningen (tegen vergoeding) Er is ook koppeling met BNG-leningsysteem zodat automatisch (bijna) alle BNG leningen in BT komen, bestaand en nog af te sluiten. Presentatie BNG Treasury

Leningkaart Presentatie BNG Treasury

Importeren rekeningafschriften Presentatie BNG Treasury

Koppeling Prognose en afschriftregel(s) Presentatie BNG Treasury

Liquiditeitsverloop liquiditeitsverloop toekomstige prognoses afschriftregels openstaande prognoses toekomstige prognoses Nu operationele, investerings- en financieringskasstromen ingevoerd zijn, heb je een ‘bak met gegevens’ beschikbaar. MErk op dat die onderverdeling ook weer terugkomt in de rubriekenstructuur. Dit scherm laat de liquiditeitsprognose zien in cijfers. Je kunt er op verschillende manieren doorheen kijken: cijfers, grafisch, op mutatie en saldi, vooruit, terugkijken Presentatie BNG Treasury

Mutaties Tot zover de cijfers. Nu grafische weergave Presentatie BNG Treasury

Saldoverloop (prognoses versus realisaties) Presentatie BNG Treasury

Rapportages Renterisico’s Financieringsrisico’s Managementrapportages Renterisico’s Financieringsrisico’s Simulatietool Leningen simuleren voor financieringsbeslissingen Voor Publieke Sector Fido rapportages (modelstaat A en B) Voor Zorginstellingen Uitgebreid leningenoverzicht Resultaat lange normrente Dispositieruimte Voor Corporaties Gebaseerd op WSW-norm Let op: model B is nog niet gereed. Presentatie BNG Treasury

Specificatie renterisico’s versus externe renterisiconorm Presentatie BNG Treasury

Specificatie financieringsrisico’s Voorbeeld van operationeel risiso is exploitatie tekort Presentatie BNG Treasury

Voor Publieke Setor: Modelstaat A Presentatie BNG Treasury

Modelstaat B Presentatie BNG Treasury

Rapportage Zorgspecifiek Presentatie BNG Treasury

Rapportage Zorgspecifiek Presentatie BNG Treasury

Rapportage Zorgspecifiek Presentatie BNG Treasury

Dus Sectorspecifiek Conform wetgeving in sector Eenvoudig en gebruiksvriendelijk (bijna) alle nodige gegevens liggen al vast in systeem Zeer gunstige prijs/kwaliteitverhouding Op eigen organisatie toe te snijden Ook interne renterisiconorm is mogelijk Over prijs/kwaliteit: om een oakket te kopen met een vergelijkbare functionalitiet (inclusief dus de mogelijkheid om leningen vast te leggen) ben dje bij andere leveranciers als snel twee keer zoveel geld kwijt. Presentatie BNG Treasury

Module Leningenbeheer Bestaand product van Ortec in BNG huisstijl Identiek aan werkwijze menu Leningen Geavanceerde beheeractiviteiten Presentatie BNG Treasury

Belangrijkste functies Invoeren en beheren van rentecurves Waardering marktwaarde Rekening houden met Vervroegde aflossing en renteherziening Berekenen karakteristieken Average life, (modified) duration, convexity, YTM etc) Aanmaken facturen en betaalschema’s Journalisering tbv grootboek Diverse rapportages Presentatie BNG Treasury

Rapportages Leningbeheer Leningenrapport Waarderingsrapport Nominale waarde, marktwaarde, div. karakteristieken Verder: Facturen Journaalposten Rentabiliteitswaarde, winstcapaciteit Vervalkalender Holdings, inkomsten, transacties, etc Presentatie BNG Treasury

Prijzen (excl. btw en jaarlijke verhoging CBS-index) Cashmanagement EUR 3.000,- per jaar 1 dag Implementatie en opleiding, EUR 500,- Leningenbeheer (geavanceerd) via Ortec/NCCW EUR 5.000,- per jaar 2/3 dagen implementie, EUR 1.320,- per dag Opleiding EUR 2.500,- (6 deelnemers) Cashmanagement Pro via Ortec/NCCW: EUR 5.000,- per jaar inclusief koppeling met BIS/FH/GO/FMP meerdere dagen Implementatie en opleiding, prijs notk Presentatie BNG Treasury

Wat heeft BNG Treasury voor u te bieden? Presentatie BNG Treasury

BNG Treasury Professioneel treasurybeheer voor organisaties met een publieke taak Presentatie BNG Treasury