Pensioen beweegt…. Later met pensioen? Minder pensioen? Meer kosten?

Presentatie over: "Pensioen beweegt…. Later met pensioen? Minder pensioen? Meer kosten?"— Transcript van de presentatie:

1 Pensioen beweegt…. Later met pensioen? Minder pensioen? Meer kosten?
Wie snapt het nog?

2 Consultancy op pensioen voor:
Werkgever Accountant Intermediair Werknemer Particulier

3 Werkgever Faciliteert het pensioen voor het personeel én betaalt vaak ook mee. Drager van zorg- en informatieplicht Kan niet zomaar regelingen wijzigen, zonder accoord van zijn personeel Heeft altijd de lasten, maar eigenlijk nooit de lusten van pensioen

4 Werkgever : Een analyse op de arbeidsvoorwaarde pensioen. Check op juistheid CAO en BPF Check op toezegging vanuit arbeidsovereenkomst Check op pensioenreglement, uitvoeringsovereenkomst en pensioenovereenkomst Audit op pensioenkosten en –opbrengsten Check op aanvullingsmogelijkheden

5 Werkgever : Doelstelling: Juiste pensioenregeling voor bedrijf en personeel Kostenbesparing Voorkomen financiële risico’s voor bedrijf én personeel Voldoen aan zorgplicht en informatieplicht Tevreden werkgever (kosten) én werknemer (pensioenuitkering)

6 Werkgever : Middel: Quickscan (gratis) Pensioenanalyse (rapportage van huidige situatie) Conclusie en aanbevelingen Herstelplan Communicatieplan

7 Accountant Ondersteunt de ondernemer bij de juiste keuze van pensioen, maar is niet pensioen opgeleid Controleert de kosten van de regeling, maar ziet vaak de risico’s niet geheel in Dient de ondernemer van het juiste advies te bedienen, maar mag niet op pensioen adviseren

8 Een accountant is de controleur van financiële zaken van een bedrijf.
Wat controleert hij dan bij pensioen? Premie audit Aanmelding/afmelding werknemers Kosten Juistheid regeling Adviestaak

9 Mag een accountant pensioen adviseren
Mag een accountant pensioen adviseren? Mag een accountant wijzigingen voorstellen? Mag een accountant personeel aan- en afmelden? Wat weet een accountant eigenlijk van pensioentoezeggingen? Wat weet een accountant van de risico’s van pensioen?

10 Ondersteuning accountant:
Risicoanalyse op pensioen Premieaudit Dossiercontrole op juistheid en WFT Proof Ondersteuning op adviestaak Opleiding/begeleiding accountants

11 Intermediair Met pensioenportefeuille; ondersteuning op werkzaamheden, administratie of advies Zonder pensioenportefeuille; Mogelijkheid tot verlening WFT Pensioen diploma voor vergunning (freelance-adviseur) of Begeleiding pensioenregelingen (Excecution Only) bij MKB Sparringspartner voor pensioen

12 Werknemer/Particulier
Persoonlijke voorlichting op pensioensituatie met behulp van simpele uitleg Advies op aanvullingsmogelijkheden zonder produktkeuze Inkomensanalyse Begeleiding bij scheiding (vóór de uitspraak), ontslag, waardeoverdracht, wijziging regeling, etc.

13