Heeft u het vermogen om met uw vermogen om te kunnen gaan? Jaap Koelewijn Mei/juni 2014

Kennismaking Jaap Koelewijn; Amsterdam 1956; Studie economie en promotie aan de VU (1992) Werkzaam in de financiële sector; MeesPierson; Rabo; AFM Sinds 2000 zelfstandig Advies is mensenwerk

Een kleine bekentenis Ik werk sinds 2007 met een professionele organizer Dat roept vaak lacherige reactie op Waarom? Je moet niet trainen om je zwakke punten te verbeteren. Je moet trainen om je sterke kanten te ontwikkelen (Johan C)

Een ons vermogen dan…? Praten en denken over geld/vermogen zijn gevoelige zaken Waarom eigenlijk? Veel mensen weten onbewust dat er iets niet op orde is: pensioen, verzekeringen of sparen Schaamte? Te persoonlijk? Macht; delen met een ander?

Als iets onprettig is.. De vraag is: heeft u de regie over uw vermogen of heeft uw vermogen de regie over u? Waarom laten we de zaak zo vaak op zijn beloop? –Het is onprettig: nadenken over doodgaan, oud worden en belastingen –Het is onzeker –Het heeft te maken met verdelen: wie krijgt wat?

Dan.. De meest voorkomende reactie is dat we uitstellen Dat is een heel erg menselijk –Dieet –Sport –Testament –Opruimen garage Uitstel is de makkelijkste weg!?

Draai het eens om Bij financiële planning werkt tijd in je voordeel –Beleggingsopbrengsten –Waarde pensioen Er zijn mogelijkheden om te sturen –Met de warme of de koude hand vermogen overdragen –Een doel realiseren –Buffers opbouwen (denk aan de zorg; studie kinderen of aflossing hypotheek)

Dat betekent Zelf het heft in handen nemen –Dat is ook wat de overheid wil, minder zorg en meer eigen verantwoordelijkheid –Het is noodzakelijk: er komen meer risico’s Zelf nadenken en er met kinderen, partner en zakenpartner over spreken Er uiteindelijk naar handelen –Dat is nog het moeilijkste

De praktijk U moet de brug over: –Bepalen waar uw wensen en voorkeuren liggen Wat u wel en niet wil en waarom dat zo is –Gevoelige informatie met anderen delen Dat vinden veel mensen gênant Privacygevoelig en heel erg persoonlijk

De praktijk Is dat erg? –Voor een professional is dat dagelijks werk Hij/zij heeft ook de informatie nodig Veel informatie delen we wel met andere professionals –Artsen –Advocaten –Accountants 10

Van belang is.. Het gaat niet alleen om zakelijke afwegingen –De omgang met uw vermogen is een functie van wie u zelf bent U moet een keuze maken die bij u past en bij wat u wilt Daarna kiest u voor een concrete oplossing –Met enige regelmaat de voortgang toetsen Deel uw vragen met iemand die u vertrouwt

Het resultaat U ontzorgt uzelf U handelt op tijd en niet onder tijdsdruk U komt voor minder verrassingen te staan Uw bent eigenaar van uw vermogen en niet omgekeerd U houdt tijd over voor leukere dingen