Ben ik vakbekwaam (genoeg) Geert Hendrikx College Deskundigheid Financiële Dienstverlening

Borging van deskundigheid onder de WFT Programma: Introductie Gelijkstelling van oude diploma’s Dispensatie voor Wft examens Deskundigheid volgens de Wft PE Praktijk voorbeelden 2 2

Tips & Trucs 3 3

ministerie van Financiën AFM STFD Deskundigheid Financiële Dienstverlening CDFD Opleidingsinstituten Opleidingsinstituten Examen Instituten Opleidingsinstituten Opleidingsinstituten Examen Instituten PE instituten Examen Instituten Branche Instituten Tip: waar kan ik terecht met vragen over opleidingen Branche partijen; Banken, Verzekeringsmaatschappijen, Bemiddelaars

Tips & Trucs Vragen over opleiding ? Opleidingsinstituut Vragen over diploma Exameninstituut Vragen over PE Keurmerk organisatie Vragen over deskundigheid STFD, AFM, Branchevereniging 5 5

CDFD Formuleren van toetstermen WFT PE uitvoering Erkennen van PE instituten Toezicht op PE instituten Erkennen Exameninstituten Toezicht op Exameninstituten Gelijkstellen van diploma’s Dispensatie regelingen Eur. Beroeps kwalificaties

Gelijkstellen van diploma’s 207 “oude” diploma’s getransponeerd naar WFT diploma’s WFT basis WFT consumptief krediet  WFT hypothecair krediet WFT leven WFT schade  WFT volmacht Schade WFT volmacht Leven

Gelijkstelling voor Wft diploma Diploma/certificaat Gelijkstelling voor Wft diploma “B-diploma” Basis, Schade, (Leven excl. Beleggen ) B-diploma plus IHP Beleggen A Basis, Schade, Leven (incl. Beleggen) Erkend hypotheekadviseur plus PE-SEH plus IHP CK Basis, Hypotheken (incl. Beleggen) en Consumptief krediet B-diploma plus inhaalprogramma Beleggen A plus IHP CK + diploma WF 2 Basis, Schade, Leven (incl. Beleggen), Hypotheken en Consumptief krediet

Dispensaties voor examens 207 “oude” diploma’s getransponeerd naar één van de 7 WFT diploma’s Een aantal deeldiploma’s dispenseren voor een WFT tentamen WFT hypothecair krediet WFT leven WFT volmacht Schade WFT volmacht Leven

Voorbeeld Dispensatie B-diploma plus IHP Beleggen A Basis, Schade, Leven (incl. Beleggen) voor zover de houder van het diploma vanaf 1/10/07 tevens op de door Onze Minister vast te stellen wijze voldoet aan eindtermen, opgenomen in bijlage 3 B-diploma zonder IHP Beleggen A Basis, Schade, (Deel diploma Wft Leven Algemeen)

Tips & Trucs Inhaalprogramma Beleggen A vergeten ?!?! Deeldiploma WFT Leven Algemeen geldig houden met PE t.z.t. Examen afleggen voor Deeldiploma WFT Leven Beleggen Deeldiploma WFT Leven Algemeen Deeldiploma WFT Leven Beleggen + WFT Diploma Leven 11 11

Tips & Trucs Er bestaat géén dispensatie mogelijkheid voor: Wft Basis, Wft Schade en Wft Consumptief Krediet (bijv: geen dispensatie voor B-diploma onderdeel particulier !!!) Wel dispensatie voor: Gelijkgestelde diploma’s die recht geven op een examen dispensatie Zie de volledige dispensatie regeling www.cdfd.nl 12 12

Wanneer is iemand deskundig ? Op welke wijze moet hij/zij dat aantonen ?

Historie WFT / Deskundigheid 15-12-2005: BFD 01-01-2006: WFD 01-01-2007: WFT BGFO

de artikelen Wft Wft Artikel 4.9.1 Deskundigheidseis bestuurders Vakbekwaamheids eis voor de medewerkers en feitelijk leiders met inhoudelijk klantcontact opgelegd als zorgplicht via de werkgever 15 15

Wft deskundigheid als zorgplicht voor vergunninghouder

de artikelen BGFO Bgfo hfst 2; artikel 5 De eindtermen, het deskundigheidsbouwwerk. (weten, kunnen, doen) Bgfo hfst 2 Artikel 6 Aantonen van vakbekwaamheid via een diploma of Bedrijfsvoeringmodel. Feitelijk leider heeft diploma plicht. Bgfo hfst 2 Artikel 7 Een diploma behoudt zijn geldigheid indien men voldoet aan PE Bgfo hfst 2 Artikel 8 De Minister (CDFD) bepaalt de toetstermen en de vorm en inhoud van van PE. Bgfo hfst 2 Artikel 9 Diploma alleen via erkende exameninstellingen 17 17

de artikelen BGFO Bgfo hfst 2 Artikel 6 Aantonen van vakbekwaamheid via een diploma of Bedrijfsvoeringmodel. Feitelijk leider heeft diploma plicht. 18 18

Wft deskundigheid als zorgplicht voor vergunninghouder Feitelijk leider diploma plicht Bedrijfsvoeringsmodel

de artikelen BGFO Belangrijkste conclusie: Iedereen met inhoudelijk klantcontact moet vakbekwaam zijn Aantoonbaar via diploma of bedrijfsvoeringsmodel Bewijslast is geformuleerd als een zorgplicht voor de werkgever Gekoppeld aan de vergunning van de financiële Dienstverlener op instellingsniveau 20 20

de artikelen BGFO Bgfo hfst 2 Artikel 9 Diploma alleen via erkende exameninstellingen 21 21

de artikelen BGFO Bgfo hfst 2; artikel 5 De eindtermen, het deskundigheidsbouwwerk. (weten, kunnen, doen) 23 23

Deskundigheids bouwwerk pré WFT -   250 uur Kap. Verz . Bij Leven Beleggen a 200 uur Schade 150 uur Hypotheken Volmacht 100 uur Leven Consumptief krediet art. 2 art. 6 art.3-5 art.7-9 50 uur Basis “HET B DIPLOMA” 24 24

WFT Deskundigheids bouwwerk -   250 uur Kap. Verz . Bij Leven Beleggen a 200 uur Schade 150 uur Hypotheken Volmacht 100 uur Leven Consumptief krediet art. 2 art. 6 art.3-5 art.7-9 50 uur Basis “Wft diploma” Schade, Leven, Basis 25 25

de artikelen BGFO Bgfo hfst 2 Artikel 7 Een diploma behoudt zijn geldigheid indien men voldoet aan PE Bgfo hfst 2 Artikel 8 De Minister (CDFD) bepaalt de toetstermen en de vorm en inhoud van PE 26 26

Stappenplan WFT PE Stap1: Welk WFT diploma heb ik Vraag; wil ik dit diploma geldig houden met Wft PE ? Stap 2: Heb ik een gelijkgesteld WFT deel diploma ? Vraag; wil ik dit deel diploma geldig houden met Wft PE ? Stap 3: Ben ik aangesloten bij een Keurmerk ? Stap 4: Kies programma Kies Instelling Kies Vorm Kies Combinatie Kies Locatie, Prijs

Nieuwe ontwikkelingen Kies programma Actualiteiten Nieuwe ontwikkelingen hypotheek Schade Leven Volmacht Krediet Let op: Doe PE bij een geaccrediteerde volmacht PE instelling (A diploma geldig houden met PE via PE Volmacht Leven en Schade Basis

Tips & Trucs Kies een PE programma dat bij je past. Zodat geen overlapping ontstaat Volg PE Basis en/of Onderdeel PE beleggen via een combinatie programma 29 29

Kies Instelling

Tips & Trucs Volg PE Volmacht bij een geaccrediteerde volmacht PE instelling Oude A diploma’s geldig houden met PE via PE Volmacht Leven en PE Volmacht Schade (en niet via PE Schade en PE Leven) 31 31

Kies PE Vorm

Tips & Trucs Kies voor thuisstudie met examen of volg programma met toets 33 33

WFT PE periode Activiteiten – tijdbalk PE periode 27-06-2008 27-12-2008 27-06-2009 27-12-2009 27-06-2010 27-12-2010 27-06-2011 27-12-2011 27-06-2012 27-12-2012 Pe periode 2008 -2009 Inventarisatie PE Publicatie PE Pe periode 2009 -2011 Pe periode 2011 -2012   In de periode 27-6-2008 tot 27-12-2009 zal 3 maal een overzicht van actuele PE-aandachtspunten op de website van het CDFD worden getoond. Vanaf 1-10-2009 tot 1-11-2009 vindt er een PE-consultatieronde plaats. In deze periode krijgt de markt de gelegenheid om te reageren op het conceptadvies van het CDFD. Hierna volgt het PE-advies van het CDFD aan de minister In de periode 27-6-2008 tot 27-12-2009 zal 3 maal een overzicht van actuele PE-aandachtspunten op de website van het CDFD worden getoond Vanaf 1-10-2009 tot 1-11-2009 vindt er een PE - consultatie ronde plaats

Kies PE combinatie

Tips & Trucs Let op: Een diploma geldig houden kan alleen via WFT PE WFT PE ≠ PE programma van werkgever WFT PE ≠ Keurmerk PE Punt 1; korte kennismaking met Lourens en olaf Punt 2: het opfrissen van het geheugen Punt 3 het onder de aandacht brengen van de verrichte werkzaamheden in 2008 Combineer PE keurmerk met PE Wft 36 36

Ben ik deskundig (genoeg) ?? Geert Hendrikx College Deskundigheid Financiële Dienstverlening 37 37