Afstudeerproject Manou Schoenmakers

Presentatie over: "Afstudeerproject Manou Schoenmakers"— Transcript van de presentatie:

1 Afstudeerproject Manou Schoenmakers
Goedemorgen allemaal en hartelijk welkom op mijn verdediging van mijn afstudeerproject. Voor dat ik begin wil ik allereerst Raf Van dijck bedanken om hier vandaag aanwezig te zijn en voor alle hulp gedurende mijn stage.

2 Afstudeerproject Eindwerk Stage
 Verwerven van competenties (portfolio) Nu het afstudeerproject bestond uit 2 grote delen die ik vandaag naar voor ga brengen. Allereerst ga ik een korte bespreking houden over mijn eindwerk om daarna verder te gaan met mijn stage. Zowel het eindwerk en de stage hebben mij geholpen om competenties te verwerven. Dit ga ik jullie als laatste tonen aan de hand van mijn zelfgemaakt portfolio die zogoed als mijn hele studeercarrière toont.

3 Eindwerk Veilige beleggingen Sparen voor kinderen / kleinkinderen
Hoge successierechten Zo dan kunnen we nu beginnen met het eindwerk: Voordat ik aan mijn stage begon, had ik het thema levensverzekering en vermogensplanning doorgegeven als onderwerp voor mijn eindwerk. Het waren zeer ruime begrippen maar het was wel datgene dat mij ongelooflijk aantrekt en waarvan ik nog veel wou bijleren. Na ruim twee weken stage, had ik al veel gesprekken mogen bijwonen. Als ik de grote draad omtrent deze gesprekken samenvat dan was het dat de meeste klanten op zoek zijn naar veilige beleggingen. Daarnaast wouden ze vaak meesparen voor hun kinderen en kleinkinderen. Want eenmaal je wat verder hoort, zit iedereen vervelend met de naam ‘successierechten’ Dit alles samen gaf mij de aanleiding om een informatiebrochure te maken over het wettelijk erfrecht en vermogensplanning. De techniek om via de financiele instelling af te wijken van dit wettelijk erfrecht en hierbij grote voordeel uit maken voor de nabestaande.

4 Erfrecht en vermogensplanning
Informatiebrochure: Erfrecht en vermogensplanning

5 Titel Aanspreken Interesse Prikkelen Nieuwsgierig Tot het kantoor
Allereerst wil ik even meegeven waarom ik juist gekozen heb voor dit onderwerp en deze titel. Ten eerste moet de titel de mensen direct aanspreken en prikkelen om de brochure vast te nemen daarnaast wil ik dat de woorden ‘erfrecht’ en ‘vermogensoverdracht’ de klanten nieuwsgierig maakt om te bladeren/ te lezen. De woorden zijn algemeen bekend maar wie weet echt wat het betekend. Als allerlaatste wil ik door het lezen de klanten aanzetten om effectief tot het kantoor te stappen en de financiële instelling kan dan tot in detail gaan omtrent de situatie

6 Inhoud Situering Erfrecht Successieberekening Verzekeringen
Vermogensplanning Erfrecht Wettelijk erfrecht Partner Successieberekening

7 Inhoud Levensverzekering Vermogensplanning- en overdracht
Praktijkoefeningen

8 Theorie Vele complexe theorie  grafisch weergeven
Formules en berekeningen  voorbeeld

9 Wettelijk erfrecht: orden

10 Wettelijk erfrecht: graden

11 Wettelijk erfrecht: verdeling

12 Orden in detail

13 Wettelijk erfrecht partner
Bewust maken  verschillende samenlevingsvormen Verschil nalatenschap  huwelijksstelsels

14 Nalatenschap in beeld

15 Praktijkvoorbeeld Realistische situaties
Niet alleen focussen op vermindering successie  Familie doorheen hun leven helpen

16 Praktijkvoorbeeld 1 Na overlijden partner  besef van hoge successierechten Schenking aan kinderen Kleinkinderen “duwtje in de rug”

17 Praktijkvoorbeeld 2 Bewust maken van de “begunstigingsclausule”
Afwijken van de “standaardformule”

18 Competenties eindwerk
Opbouwen van een kwaliteitsvolle redenering Kwaliteitsvol handelen o.m. door creatief, flexibel en nauwkeurig te werken

19 Competenties stage Handelen vanuit duurzaamheidsprincipes en diversiteit Klantgericht denken en handelen Advies verlenen over spaar- betaling- als beleggingsproducten

20 Portfolio Portfolio wikispaces

21 Bedankt voor jullie aandacht!
Einde Bedankt voor jullie aandacht!