Een veilige belegging voor rechtspersonen

Presentatie over: "Een veilige belegging voor rechtspersonen"— Transcript van de presentatie:

1 Een veilige belegging voor rechtspersonen
Tak 26 Een veilige belegging voor rechtspersonen

2 Inhoud Wat is tak 26? Fiscaliteit Productmodaliteiten
Principe bij bonusberekening Positionering Uw vragen Contacteer ons

3 Wat is Tak 26?

4 Wat is Tak 26? Tak 26 is een veilige belegging op maat van rechtspersonen contractueel bedrag op einddatum, eventueel aangevuld met bonus (winstdeelname) Kapitalisatieverrichting, zonder verzekerde persoon verzekeringsnemer - onderschrijver geen verzekerde geen aanvullende waarborgen Vaste garantietijd voor de intrest Gedeeltelijk of volledig afkoopbaar voor einddatum mogelijk

5 Fiscaliteit

6 Fiscaliteit Bij aanvang: Geen premietaks (in Tak 21 = 2% voor natuurlijke personen en 4,40% voor rechtspersonen) Op einddatum: Reëel rendement (intrest + WD) onderworpen aan roerende voorheffing VZW’s dienen jaarlijks aan te geven in de aangifte van de taks ter vergoeding van de successierechten (0,17%)

7 Productmodaliteiten Steeds per product te bekijken! Doelgroep: rechtspersonen (vzw’s, overheidsinstellingen, KMO’s) Garantieperiode: 8 jaar Minimum storting: € Instapkosten: standaard 3% Voorwaarden IC Verzekeringen: max. 1% Rente gegarandeerd gedurende 8 jaar Winstdeling: jaarlijks mogelijk, kapitaliseert mee Afkoop: periodiek of occasioneel mogelijk (opgelet: uitstapkosten) Beheerskosten: jaarlijks Aanvullende waarborgen: geen Fiscaliteit: roerende voorheffing op globaal rendement, geen verzekeringstaks

8 Principe bij berekening WD
Voorbeeld: rentevooruitzicht OLO 2% Voorbeeld: winstmarge maatschappij 0,05% Maatschappij X 2% OLO – 0,05% Rentevoet marge WD 0,50 % 1,45% WD (bonus) Principe hoe lager de rentevoet hoe hoger de opportuniteit voor WD Maatschappij Y 2% OLO – 0,05% Rentevoet marge WD 1,25%% 0,70% WD (bonus) Principe hoe hoger de rentevoet hoe lager de opportuniteit voor WD ! Belang van de strategie en politiek van de betrokken maatschappij!

9 Voordelen van Tak 26 Belegging specifiek voor rechtspersonen op middellange termijn. Aantrekkelijk potentieel globaal rendement (gegarandeerde rente + WD) met als doel een hoger rendement te halen dan de langetermijnrente. Belegging met een zeer defensief risicoprofiel. Belegging die liquiditeit en flexibiliteit biedt: dagelijkse afkoop mogelijk aan marktwaarde Goed alternatief voor gelden die lange periode geplaatst worden op spaarrekeningen en/of termijnrekeningen. Bijzonder voordelige kostenstructuur dankzij de voorwaarden IC Eenvoudige en transparante formule met jaarlijks een duidelijk rekeninguittreksel met overzicht van kapitaal, intresten en WD

10 Waarom via IC Verzekeringen
Onafhankelijke dienstverlening IC Verzekeringen waakt over de beleggingsstrategie van haar leveranciers, conform de waarden van de Katholieke kerk in België en haar actoren Bijzondere condities onderhandeld door IC Verzekeringen

11 IC Verzekeringen Voor alle bijkomende inlichtingen en concrete voorstellen: Wendy Van Asbroeck