VERMOGENSPLANNING In een oogopslag

Presentatie over: "VERMOGENSPLANNING In een oogopslag"— Transcript van de presentatie:

1 Vermogensplanning Anticiperen op de toekomst Groei en behoud van levensstandaard

2 VERMOGENSPLANNING In een oogopslag
Pension Healthcare & Income planning (Pensioen + Zorg & Inkomen) Asset planning (Roerend vermogen) Inventarisatie behoeften, verwachtingen, risicoprofiel Sterkte/zwakte-analyse, toekomstprojectie doelstellingen Synthese Estate planning (Patrimonium) Strategie, rapport en actieplan Adviescomité (zo nodig inschakeling van externe experts) Optimalisering, implementatie en opvolging financieel en fiscaal plan

3 Actieplan, optimalisatie en implementatie FP
Financial Planning overeenkomst Estate Planning Pension + Healthcare & Income Planning Asset Planning Vermogensbeheer via private c.q. personal banking of beleggingsfondsen Vermogensstructurering Successieplanning Controlemechanismes Fiscaliteit Voorzieningen Pensioen Sparen Overlijden Voorzieningen Ziekte Invaliditeit Inkomen Beleggings-verzekeringen T21 en T23 8 Bouwstenen Diverse combinaties Privacy- bescherming Veiligheid Successie- planning Specifieke verzekeringen

4 Vermogensplanning – schema (1) Actieterreinen (deelgebieden)
Patrimonium Voorzieningen Beheer Organisatie Overdracht Opbouw Fiscaliteit

5 Vermogensplanning – schema (2) Actieterreinen (deelgebieden)
Patrimonium Beheer Organisatie Onroerend Structuren Contracten Kredieten Vennootschappen Huwelijk Waarborgen Stichting Samenleving Roerend Burgerlijke maatschap Aanwas Effecten- portefeuilles Tontine Rechtsfiguren Beleggings-fondsen Vruchtgebruik Beleggings-verzekeringen Opstal

6 Vermogensplanning – schema (3) Actieterreinen (deelgebieden)
Voorzieningen Overdracht Opbouw Fiscaliteit Schenking Pensioenen Bedrijf Handgift Sparen Privé Bankgift Bescherming Testament Verzekeringen Leven Niet-leven

7 Vermogensplanning - missie
Doel vermogensplanning = bescherming + gemoedsrust  synthese van de deelgebieden integratie van de oplossingen overlappingen en tegenstrijdigheden uitschakelen zekerheid binnen langetermijnperspectief instrumenten voor regelmatige evaluatie en bijsturing Synthese Synergie Strategie

8 VERMOGENSPLANNING Het traject
Opdracht Overeenkomst Financial Planning Uitvoering Checklist vermogensplanning Risicoprofielanalyse Estate planning Pension, Healthcare & Income planning Asset planning Adviescomité Concreet actieplan Toepassing nodige bouwstenen Implementatie Evaluatie en bijsturing

9 Schenkingen Handgiften Bankgiften
VERMOGENSPLANNING Estate planning Acht bouwstenen te combineren naar keuze Schenkingen Handgiften Bankgiften Huwelijks- of samenlevings- contracten Aanwascontracten Burgerlijke maatschap Vennootschaps-structuren Testamenten Private stichting Vastgoed- planning Op basis van Opdrachtbrief en Overeenkomst Estate Planning

10 Copyright Mentor NV Instituut voor Vermogensanalyse.
Dit document is eigendom van Mentor NV Instituut voor Vermogensanalyse voor zover niet anders aangeduid. Alle rechten voorbehouden. Niets uit dit document mag worden verveelvoudigd of verspreid zonder voorafgaande toestemming van de NV Mentor Instituut voor Vermogensanalyse Dit document is informatief en houdt geen enkele contractuele verbintenis in.