De sector van de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening Rapportering over het boekjaar 2010.

Presentatie over: "De sector van de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening Rapportering over het boekjaar 2010."— Transcript van de presentatie:

1 De sector van de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening Rapportering over het boekjaar 2010

2 De sector van de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening - Boekjaar 2010 Executive summary 2 14 november 2011Rapportering over het boekjaar 2010

3 De sector van de IBP's blijft een zeer heterogene sector Balanstotaal (15,9 mld €) is voor het eerst hoger dan het niveau van vóór de crisis van 2008 Aantal deelnemers stabiliseert zich de laatste jaren rond de 860.000 IBP's beleggen nog altijd voornamelijk in ICB's (aandelen- ICB's en obligaties-ICB's) Overgrote meerderheid zijn regelingen met één of andere vorm van beloofd rendement Executive summary 14 november 2011 3 Rapportering over het boekjaar 2010

4 De sector van de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening - Boekjaar 2010 Kerncijfers 4 14 november 2011Rapportering over het boekjaar 2010

5 Aantal rapporterende IBP's: 224 Balanstotaal: 15,95 mld € Technische voorzieningen: 12,96 mld € Aantal deelnemers: 857.875 Dekkingsgraad KTV + marge: 142,92 % Dekkingsgraad LTV + marge: 120,15 % Verhouding LTV/KTV: 119,37% 14 november 2011 Sector Rapportering over het boekjaar 2010 5

6 14 november 2011 Sector Rapportering over het boekjaar 2010 6 Evolutie balanstotaal

7 14 november 2011 Sector Rapportering over het boekjaar 2010 7 Heterogene sector

8 Sector 8 Evolutie aantal deelnemers 14 november 2011Rapportering over het boekjaar 2010

9 14 november 2011 Sector Rapportering over het boekjaar 2010 9 Samenstelling deelnemers

10 14 november 2011 Sector Rapportering over het boekjaar 2010 10 Heterogene sector 77,45% van de actieve deelnemers zit in 7,52% van de IBP's en 20,8% van de IBP's is goed voor slechts 0,14% van de actieve deelnemers

11 14 november 2011 Sector Rapportering over het boekjaar 2010 11 Samenstelling portefeuille

12 14 november 2011 Sector Rapportering over het boekjaar 2010 12 Samenstelling ICB's

13 14 november 2011 Sector Rapportering over het boekjaar 2010 13 Samenstelling portefeuille (onderliggende activa van de ICB's uitgesplitst)

14 Balanstotaal : 7,32 mld € ‐ 45,91 % van balanstotaal sector Technische voorzieningen : 5,50 mld € ‐ 42,48% van technische voorzieningen sector Aantal deelnemers : 313.426 ‐ 36,53% van aantal deelnemers in sector Dekkingsgraad KTV + marge : 162,39% Dekkingsgraad LTV + marge : 129,83% Verhouding LTV/KTV: 125,46% 14 november 2011 Top 10 volgens balanstotaal Rapportering over het boekjaar 2010 14

15 Balanstotaal : 11,31 mld € ‐ 80,21% van balanstotaal sector Technische voorzieningen : 10,25 mld € ‐ 79,10% van technische voorzieningen sector Aantal deelnemers : 680.091 ‐ 79,27% van aantal deelnemers in sector Dekkingsgraad KTV + marge : 145,15% Dekkingsgraad LTV + marge : 121,86% Verhouding LTV/KTV: 119,44% 14 november 2011 Top 50 volgens balanstotaal Rapportering over het boekjaar 2010 15

16 14 november 2011 Sector Rapportering over het boekjaar 2010 16 Evolutie van de aard van de pensioentoezeggingen * Technische voorzieningen "pensioen en overlijden na pensionering" ** Een aantal deelnemers behoren tot meerdere regelingen (eventueel van een verschillend type)

17 Peer groups in functie van de inrichter ‐ Eerste pijler ‐ Tweede pijler ‐ Sectorfondsen ‐ Multi-werkgeverfondsen ‐ Mono-werkgeverfondsen ‐ Zelfstandigen ‐ Vereffening 14 november 2011 Sector Rapportering over het boekjaar 2010 17

18 Aantal rapporterende IBP's : 7 Balanstotaal : 2,09 mld € Technische voorzieningen : 1,85 mld € Aantal deelnemers : 13.497 Dekkingsgraad LTV + marge : 109,66% 14 november 2011 Eerste pijler Rapportering over het boekjaar 2010 18

19 Aantal rapporterende IBP's : 219 Balanstotaal : 13,86 mld € Technische voorzieningen : 11,11 mld € Aantal deelnemers : 844.378 Dekkingsgraad KTV + marge : 142,52% Dekkingsgraad LTV + marge : 121,89% Verhouding LTV/KTV: 117,35% 14 november 2011 Tweede pijler (totaal) Rapportering over het boekjaar 2010 19

20 Aantal rapporterende IBP's : 7 Balanstotaal : 1,72 mld € Technische voorzieningen : 1,48 mld € Aantal deelnemers : 489.262 Dekkingsgraad KTV + marge : 119,11% Dekkingsgraad LTV + marge : 114,68% Verhouding LTV/KTV: 103,86% 14 november 2011 Tweede pijler: sectorfondsen Rapportering over het boekjaar 2010 20

21 Aantal rapporterende IBP's : 109 Balanstotaal : 7,99 mld € Technische voorzieningen : 6,79 mld € Aantal deelnemers : 237.001 Dekkingsgraad KTV + marge : 133,11% Dekkingsgraad LTV + marge : 115,44% Verhouding LTV/KTV: 115,70% 14 november 2011 Tweede pijler: multi-werkgevers Rapportering over het boekjaar 2010 21

22 Aantal rapporterende IBP's : 89 Balanstotaal : 2,75 mld € Technische voorzieningen : 1,66 mld € Aantal deelnemers : 85.592 Dekkingsgraad KTV + marge : 184,09% Dekkingsgraad LTV + marge : 160,53% Verhouding LTV/KTV: 115,14% 14 november 2011 Tweede pijler: mono-werkgevers Rapportering over het boekjaar 2010 22

23 Aantal rapporterende IBP's : 3 Balanstotaal : 1,38 mld € Technische voorzieningen : 1,17 mld € Aantal deelnemers : 31.431 Dekkingsgraad KTV + marge : 178,55% Dekkingsgraad LTV + marge : 112,93% Verhouding LTV/KTV: 161,81% 14 november 2011 Tweede pijler: zelfstandigen Rapportering over het boekjaar 2010 23

24 Aantal rapporterende IBP's : 11 Balanstotaal : 16,16 mln € Technische voorzieningen : 14,55 mln € Aantal deelnemers : 1.092 Dekkingsgraad KTV + marge : 122,09% Dekkingsgraad LTV + marge : 109,19% Verhouding LTV/KTV: 111,81% 14 november 2011 Tweede pijler: vereffening Rapportering over het boekjaar 2010 24

25 Peer groups in functie van de aard van de pensioentoezegging ‐ IBP's met minstens één plan met één of andere vorm van beloofd rendement  Uitsluitend met DB-plannen  Uitsluitend DC + tarief-plannen  Uitsluitend met Cash Balance-plannen  Gemengde (eventueel met ook één of meer DC-plannen) ‐ IBP's met uitsluitend DC-plannen Sector 25 14 november 2011Rapportering over het boekjaar 2010

26 Aantal rapporterende IBP's : 194 Balanstotaal : 15,46 mld € Technische voorzieningen : 12,48 mld € Aantal deelnemers : 788.037 Dekkingsgraad KTV + marge : 144,84% Dekkingsgraad LTV + marge : 120,89% Verhouding LTV/KTV: 120,26% 14 november 2011 IBP's minstens één plan met één of andere vorm van beloofd rendement Rapportering over het boekjaar 2010 26

27 Aantal rapporterende IBP's : 121 Balanstotaal : 7,83 mld € Technische voorzieningen : 6,42 mld € Aantal deelnemers : 198.776 Dekkingsgraad KTV + marge : 141,80% Dekkingsgraad LTV + marge : 118,68% Verhouding LTV/KTV: 119,80% 14 november 2011 IBP's met beloofd rendement: uitsluitend DB Rapportering over het boekjaar 2010 27

28 Aantal rapporterende IBP's : 6 Balanstotaal : 1,87 mld € Technische voorzieningen : 1,65 mld € Aantal deelnemers : 251.609 Dekkingsgraad KTV + marge : 139,33% Dekkingsgraad LTV + marge : 108,96% Verhouding LTV/KTV: 128,77% 14 november 2011 IBP's met beloofd rendement: uitsluitend DC + tarief Rapportering over het boekjaar 2010 28

29 Aantal rapporterende IBP's : 5 Balanstotaal : 252,03 mln € Technische voorzieningen : 214,92 mln € Aantal deelnemers : 236.474 Dekkingsgraad KTV + marge : 118,46% Dekkingsgraad LTV + marge : 116,75% Verhouding LTV/KTV: 101,47% 14 november 2011 IBP's met beloofd rendement: uitsluitend Cash Balance Rapportering over het boekjaar 2010 29

30 Aantal rapporterende IBP's : 62 Balanstotaal : 5,50 mld € Technische voorzieningen : 4,19 mld € Aantal deelnemers : 101.178 Dekkingsgraad KTV + marge : 153,48% Dekkingsgraad LTV + marge : 129,28% Verhouding LTV/KTV: 119,00% * Eventueel met ook één of meer DC-plannen 14 november 2011 IBP's met beloofd rendement: Gemengd* Rapportering over het boekjaar 2010 30

31 Aantal rapporterende IBP's : 30 Balanstotaal : 482,87 mln € Technische voorzieningen : 478,45 mln € Aantal deelnemers : 69.838 Dekkingsgraad KTV + marge : 100,63% Dekkingsgraad LTV + marge : 100,62% 14 november 2011 IBP's met uitsluitend DC-plannen Rapportering over het boekjaar 2010 31

32 Peer groups in functie van grensoverschrijdende activiteit ‐ IBP's met enkel activiteiten in België ‐ IBP's met ook grensoverschrijdende activiteiten Sector 32 14 november 2011Rapportering over het boekjaar 2010

33 Aantal rapporterende IBP's : 7 Balanstotaal : 312,70 mln € Technische voorzieningen : 277,64 mln € Aantal deelnemers : 8.168 Dekkingsgraad KTV + marge : 126,29% Dekkingsgraad LTV + marge : 109,91% Verhouding LTV/KTV: 119,47% 14 november 2011 IBP's met ook grensoverschrijdende activiteiten Rapportering over het boekjaar 2010 33

34 14 november 2011 Samenhang aantal IBP's - balanstotaal - aantal deelnemers Rapportering over het boekjaar 2010 34

35 14 november 2011 Peer groups : dekkingsgraad Rapportering over het boekjaar 2010 35

36 14 november 2011 Prudente waardering LTV Rapportering over het boekjaar 2010 36

37 14 november 2011 Peer groups : samenstelling portefeuille (1) Rapportering over het boekjaar 2010 37

38 14 november 2011 Peer groups : samenstelling portefeuille (2) Rapportering over het boekjaar 2010 38

39 14 november 2011 Samenvattende tabel IBP's Rapportering over het boekjaar 2010 39

40 14 november 2011 Balanstotaal IBP's tov groepsverzekeringen, bedrijfsleiderverzekeringen en derde pijler Rapportering over het boekjaar 2010 40

41 IBP: Instelling voor bedrijfspensioenvoorziening ICB: Instelling voor collectieve belegging KTV (korte termijn technische voorzieningen): voorzieningen die, op het beschouwde ogenblik, overeenstemmen met de door de aangeslotenen verworven pensioenrechten LTV (lange termijn technische voorzieningen): een niveau van voorzieningen waarbij bovenop de verworven pensioenrechten een veiligheidsbuffer wordt ingebouwd DB: defined benefits (te bereiken doel) DC: defined contributions (vaste bijdragen) Lexicon Rapportering over het boekjaar 2010 41