Afstudeerproject Manou Schoenmakers Goedemorgen allemaal en hartelijk welkom op mijn verdediging van mijn afstudeerproject. Voor dat ik begin wil ik allereerst Raf Van dijck bedanken om hier vandaag aanwezig te zijn en voor alle hulp gedurende mijn stage.

Afstudeerproject Eindwerk Stage  Verwerven van competenties (portfolio) Nu het afstudeerproject bestond uit 2 grote delen die ik vandaag naar voor ga brengen. Allereerst ga ik een korte bespreking houden over mijn eindwerk om daarna verder te gaan met mijn stage. Zowel het eindwerk en de stage hebben mij geholpen om competenties te verwerven. Dit ga ik jullie als laatste tonen aan de hand van mijn zelfgemaakt portfolio die zogoed als mijn hele studeercarrière toont.

Eindwerk Veilige beleggingen Sparen voor kinderen / kleinkinderen Hoge successierechten Zo dan kunnen we nu beginnen met het eindwerk: Voordat ik aan mijn stage begon, had ik het thema levensverzekering en vermogensplanning doorgegeven als onderwerp voor mijn eindwerk. Het waren zeer ruime begrippen maar het was wel datgene dat mij ongelooflijk aantrekt en waarvan ik nog veel wou bijleren. Na ruim twee weken stage, had ik al veel gesprekken mogen bijwonen. Als ik de grote draad omtrent deze gesprekken samenvat dan was het dat de meeste klanten op zoek zijn naar veilige beleggingen. Daarnaast wouden ze vaak meesparen voor hun kinderen en kleinkinderen. Want eenmaal je wat verder hoort, zit iedereen vervelend met de naam ‘successierechten’ Dit alles samen gaf mij de aanleiding om een informatiebrochure te maken over het wettelijk erfrecht en vermogensplanning. De techniek om via de financiele instelling af te wijken van dit wettelijk erfrecht en hierbij grote voordeel uit maken voor de nabestaande.

Erfrecht en vermogensplanning Informatiebrochure: Erfrecht en vermogensplanning

Titel Aanspreken Interesse Prikkelen Nieuwsgierig Tot het kantoor Allereerst wil ik even meegeven waarom ik juist gekozen heb voor dit onderwerp en deze titel. Ten eerste moet de titel de mensen direct aanspreken en prikkelen om de brochure vast te nemen daarnaast wil ik dat de woorden ‘erfrecht’ en ‘vermogensoverdracht’ de klanten nieuwsgierig maakt om te bladeren/ te lezen. De woorden zijn algemeen bekend maar wie weet echt wat het betekend. Als allerlaatste wil ik door het lezen de klanten aanzetten om effectief tot het kantoor te stappen en de financiële instelling kan dan tot in detail gaan omtrent de situatie

Inhoud Situering Erfrecht Successieberekening Verzekeringen Vermogensplanning Erfrecht Wettelijk erfrecht Partner Successieberekening

Inhoud Levensverzekering Vermogensplanning- en overdracht Praktijkoefeningen

Theorie Vele complexe theorie  grafisch weergeven Formules en berekeningen  voorbeeld

Wettelijk erfrecht: orden

Wettelijk erfrecht: graden

Wettelijk erfrecht: verdeling

Orden in detail

Wettelijk erfrecht partner Bewust maken  verschillende samenlevingsvormen Verschil nalatenschap  huwelijksstelsels

Nalatenschap in beeld

Praktijkvoorbeeld Realistische situaties Niet alleen focussen op vermindering successie  Familie doorheen hun leven helpen

Praktijkvoorbeeld 1 Na overlijden partner  besef van hoge successierechten Schenking aan kinderen Kleinkinderen “duwtje in de rug”

Praktijkvoorbeeld 2 Bewust maken van de “begunstigingsclausule” Afwijken van de “standaardformule”

Competenties eindwerk Opbouwen van een kwaliteitsvolle redenering Kwaliteitsvol handelen o.m. door creatief, flexibel en nauwkeurig te werken

Competenties stage Handelen vanuit duurzaamheidsprincipes en diversiteit Klantgericht denken en handelen Advies verlenen over spaar- betaling- als beleggingsproducten

Portfolio Portfolio wikispaces

Bedankt voor jullie aandacht! Einde Bedankt voor jullie aandacht!