De presentatie wordt gedownload. Even geduld aub

De presentatie wordt gedownload. Even geduld aub

VNAB update Sanctiewet 10 november 2014 12.00-14.00 uur.

Verwante presentaties


Presentatie over: "VNAB update Sanctiewet 10 november 2014 12.00-14.00 uur."— Transcript van de presentatie:

1 VNAB update Sanctiewet 10 november uur

2 Agenda Introductie Michel Schaft Visie Sanctiewet & VNAB Herman Annink Sanctiewet & e-ABS Roger Hendriks Vragen en slot VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

3 Introductie Michel Schaft VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

4 Themabijeenkomst Sanctiewet 20 mei 20 mei Themabijeenkomst Sanctiewet VNAB & Verbond in Den Haag, focus op Wwft en Sanctiewet Kernpunten: Wwft alleen voor categorie ‘leven’ Sanctiewet maakt geen onderscheid tussen ‘leven’ en ‘schade’ Hoewel toezicht ziet op verzekeraars, is een ieder gehouden aan de Sanctiewet DNB stelt strenge eisen op naleving: – UBO (Wwft) – Risk based? – Periodiek Gezamenlijk invullen van verplichtingen: – Makelaar o.b.v. de WFT: ‘integere bedrijfsvoering’ en uitbesteding. Makelaar heeft klantcontact. – Gevolmachtigd agent o.b.v. de WFT: ‘integere bedrijfsvoering’ en uitbesteding. De VNAB onderzoekt mogelijkheid invoeren checks e-ABS VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

5 Visie Sanctiewet & VNAB Herman Annink VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

6 Huidige situatie Gestructureerde wijze en geborgd compliancy check uitwisselen niet mogelijk Leden zijn gebaat bij gefaseerde invoer, hoogste meerwaarde bij directe koppeling, verst ook aanpassingen Aanpak Randvoorwaarde: toestemming om controles te doelen bv van leider naar volger In e-ABS op polis level eenvoudig informatie uitwisselen zoals controlerapport Op polis niveau omdat controle niveau per polis kan wisselen ook voor 1 verzekeringnemer Afhankelijk van b.v. verzekerden, premiebetaler, claims ontvangen en verzekerde object/risico op dat moment VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

7 DNB : Naleving van sancties en embargo’s is geen keuze, het moet; EU sancties en embargo’s zijn van toepassing op alle EU (rechts-)personen Compliance maatregelen: – Cliënt-onderzoek – Transactie-onderzoek De wijze waarop maatregelen worden ingericht hangt af van het risico van overtreding van sancties en embargo’s; Wat faciliteer je? Hoge productrisico’s Marine / marine cargo International transport Export credit insurance Technical insurance Offshore construction Warehousing Impact sancties en embargo’s

8 VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, Vergelijkbare uitgangspunten internationaal speelveld

9 VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, Soorten sancties en embargo’s en de relevantie Vliegverbod Boycot van sport- of culturele activiteiten Opschorting van de samenwerking met een land Inreisbeperkingen Diplomatieke sancties Uitgebreide economische en financiële sancties Gericht op landen, regeringen van landen, niet-overheidsinstellingen Gerichte financiële sancties Gericht op personen, groeperingen of entiteiten Wapen embargo’s, export controls, non proliferatie Gericht op activiteiten / elementen Grote impact op en relevantie voor verzekeringsactiviteiten Gebod om tegoeden te bevriezen, verbod om tegoeden ter beschikking te stellen (direct / indirect) Verbod om bepaalde activiteiten of gesanctioneerde elementen te financieren / financiële dienst te verlenen Cliënten / relaties betrekken verzekeraars bij activiteiten die verboden zijn; Verzekeraars worden juridisch verantwoordelijk gehouden voor betrokkenheid bij deze overtredingen of het ondersteunen daarvan. TFS CFS EC

10 VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, Compliance uitdagingen

11 VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, Vergelijkbare impact sancties / embargo’s supply chain – gelijke focus

12 VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, Essentie van de oplossingsrichting

13 VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, Geambieerde oplossing in combinatie met e-ABS

14 VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, Uitwerking

15 VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam, Relevante regimes (extra-territoriale werking)

16 VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

17 Sanctiewet & e-ABS Roger Hendriks Informatie analist e-ABS Next VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

18 Aanpak Gefaseerde invoering – Juiste keuzes maken: Veel maar niet alles is 100% helder en niet alles is tegelijk te ontwikkelen – Leden zijn gebaat bij gefaseerde invoer, hoogste meerwaarde bij directe koppeling, vergt ook aanpassingen Fase 1: uitwisseling van sec. compliancy informatie via e-ABS Fase 2: integraal services platform, 1 standaard voor sector deels met hulp van leveranciers Fase 3: ondersteuning van het gehele proces d.w.z. op basis van specifieke mutatie en gegevens beoordeling VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

19 Fase 1 / uitwisseling controles Huidige situatie Gestructureerde en geborgd uitwisselen van compliancy check niet mogelijk Leden zijn gebaat bij gefaseerde invoer, hoogste meerwaarde bij directe koppeling, vergt tzt ook aanpassingen aan systemen Aanpak Randvoorwaarde: toestemming om controles te delen bv van leider naar volger In e-ABS op polis niveau eenvoudig informatie uitwisselen zoals controlerapport Op polis niveau omdat controle niveau per polis kan wisselen ook voor 1 verzekeringnemer Afhankelijk van bijv. verzekerden, premiebetaler, claims ontvangen en verzekerde object/risico op dat moment VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

20 Fase 1 / uitwisseling controles Oplossing Uploaden documenten met eenvoudig formulier / informatie naar e-ABS, iedereen die op de polis betrokken is kan dit inzien Snel starten, laagdrempelig Aandacht voor wie wat mag zien op welk moment CheckDoorUitgevoerd op Controle nov. Marsh, J. de Checker Bronswerk Rotterdam claim betaling kvk documenten Eerste check Delta Lloyd (1L), J. de Auditor Bronswerk BV verzekeringnemerkvk documenten Bronswerk Holding premie ontvangen kvk documenten VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

21 Fase 2 / services platform Huidige situatie Diverse leden, diverse tools Dubbele betaling, hoge kosten Door vele wijzigingen geen uniformiteit Platformen zijn vaak goed in 1 punt niet overkoepelend Niet altijd in control / afhankelijk VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

22 Fase 2 / services platform Aanpak Inkoopvoordeel 1 uniforme interface voor meerdere services Hergebruik mogelijk > minder kosten Koppeling e-ABS Keuze mogelijk/in control: zelf doen of uitbesteden / wensen DNB meenemen VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

23 Fase 3 / proces support Huidige situatie Nog niet altijd duidelijk wanneer en wat precies uitgevoerd moet worden door leden Transaction Due Diligence en Customer Activity Monitoring support is een uitdaging VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

24 Fase 3 / proces support Aanpak Leden krijgen platform waar situatie ingaat. Bv aard vd goederen, klant, soort transactie (mutatie, nieuw enz) Platform voert waar mogelijk automatische tests uit en geeft aan wat er eventueel nog handmatig moet worden uitgevoerd Specifieke functionaliteit nog verder uit te werken met Philip Sidney Integratie e-ABS gestructureerde data Op basis van afstemming DNB, geborgde processen VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

25 Eindscenario VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,

26 Vragen? Dank voor uw aandacht VNAB Update Sanctiewet, Rotterdam,


Download ppt "VNAB update Sanctiewet 10 november 2014 12.00-14.00 uur."

Verwante presentaties


Ads door Google