Alwel Begroting 2018 en meerjarenbegroting 2018 – 2022

Presentatie over: "Alwel Begroting 2018 en meerjarenbegroting 2018 – 2022"— Transcript van de presentatie:

1 Alwel Begroting 2018 en meerjarenbegroting 2018 – 2022
21 december 2017

2 Jaarplan Alwel 2018

3 Vijf strategische thema’s 2018+
Wij hebben genoeg geschikte huizen voor onze bewoners zodat we zoveel mogelijk voldoen aan de behoefte. Wij hebben duurzame huizen die goed zijn onderhouden zodat de kwaliteit past bij de prijs. Wij vragen huren die bewoners kunnen betalen zodat zij niet financieel in de knel komen. Wij zijn zichtbaar in straten, buurten en wijken zodat onze bewoners en wijkpartners ons goed kunnen vinden. Wij bieden goede dienstverlening en helpen bewoners die dat nodig hebben zodat al onze bewoners bij ons goed worden geholpen.

4 Wij hebben genoeg geschikte huizen voor onze bewoners,
zodat we zoveel mogelijk voldoen aan de behoefte. Matchen van vraag en aanbod Breda en Etten-Leur uitbreidings- en transformatieopgave Roosendaal transformatieopgave Aanbod voor middeninkomens Ontwikkelen instrumentarium waarmee we beschikbaarheid en betaalbaarheid bevorderen Toevoegen WSG bezit in Roosendaal 554 extra huizen in de betaalbare voorraad Bouwen van nieuwe huizen Opleveringen: 43 in Breda, 101 in Etten-Leur, 45 in Roosendaal In voorbereiding: 31 in Breda, 91 in Etten-Leur, 32 in Roosendaal Aankoop van huizen Wat terugkomt door Koopgarant wordt in Breda en Etten-Leur toegevoegd aan betaalbare voorraad. In Roosendaal gaan deze huizen weer in de verkoop Beperkte verkoop van huizen Breda: max 15, Etten-Leur 18, Roosendaal 6

5 Wij hebben duurzame huizen die goed zijn onderhouden,
zodat de kwaliteit past bij de prijs. Werken aan onze duurzaamheidsambitie Minder gas in diverse projecten, zonnepanelen op huizen en flats, vervangen enkel glas, verbeteren energie labels Routekaart duurzaamheid tot 2050 Vaststellen van onze route naar een (gemiddeld) CO2 neutrale voorraad in 2050 Goed onderhoud 500 huizen waar we starten met groot onderhoud en verduurzaming planvorming voor verduurzamen van nog enkele duizenden huizen in de periode

6 Wij vragen huren die bewoners kunnen betalen,
zodat zij niet financieel in de knel komen. Effectief huurbeleid inflatievolgende huurverhoging, naar verwachting ongeveer 1,4% Voorkomen en oplossen van huurachterstanden met brede woonlastenaanpak Verminderen van betalingsachterstanden en huisuitzettingen door betaalproblemen

7 Wij zijn zichtbaar in straten, buurten en wijken,
zodat onze bewoners en wijkpartners ons goed kunnen vinden. Werken met wijkvisies Vaststellen van diverse wijkvisies per gemeente Werken vanuit de wijk Breda: multifunctionele ruimte Heksenwiel Etten-Leur: inzet extra vakmannen voor het serviceonderhoud Roosendaal: opening huiskamer Parrotia, inzet vakmannen voor het serviceonderhoud Zeggenschap en participatie van bewoners Diverse pilots zelfbeheer en leefbaarheidsinitiatieven Omgevingsgericht werken Bij groot onderhoudsprojecten, sloop en renovatie samen met de bewoners nadenken over en werken aan het project Aan de slag in de wijken 1,3 miljoen euro te besteden aan leefbaarheidsprojecten

8 Wij bieden goede dienstverlening en helpen bewoners die dat nodig hebben, zodat al onze bewoners bij ons goed worden geholpen. Huisvesten bijzondere doelgroepen Plaatsten van zo’n 250 statushouders en ongeveer 150 huizen aanbieden aan mensen binnen de bijzondere doelgroepen (medisch of sociaal urgente mensen) Aanpak verwarde personen Sluitende aanpak binnen de gemeente In Roosendaal wordt gestart met ESCA-latiemodel In Breda uitwerken van oplossingen voor de echte onderkant van de samenleving Noodzaak voor het bieden van maatwerk Inzet maatwerkadviseurs Maatwerkdienstverlening naast onze digitale manier van werken Goede, stabiele dienstverlening KWH cijfers niet onder het niveau van oktober 2017 Verhogen gebruik website en reparatieportaal 20% van de reparatieverzoeken via de online portal

9 Hoeveel huizen?

10 Organisatorische doelen 2018
Op 16 april werken alle medewerkers vanuit hun nieuwe functie en plek. Eind 2018 is het ziekteverzuim onder de 4%. De formatiedoelstellingen zijn behaald. Alle medewerkers hebben deelgenomen aan het team-ontwikkelprogramma. Er is een medewerkertevredenheidsonderzoek uitgevoerd. Eind 2018 is de pilot ‘zelfsturing’ voor de afdeling Strategie en Waardesturing geëvalueerd.

11 Begroting Alwel 2018

12 Jaarplan 2018 (1) Kaders Financierbaar zijn en blijven
Bedrijfscontinuïteit Blijvend sturen op woonlasten Model van de buurtcorporatie Implementatie van de fusie En verder….. Besparingen fusie zijn taakstellend ingerekend Besparingen zijn ook direct ingezet vlgs. Afspraken Financiële kaders: Solvabiliteit (basis bedrijfswaarde) :30% DSCR :1,20 ICR :1,80 Loan to Value (basis bedrijfswaarde) : 70% Vreemd vermogen per gewogen vhe :€ Borgbaar Voldoende weerstandsvermogen om risico’s aan te kunnen Bedienen van de doelgroep In de wijk zichtbaar zijn, dienstbaar op de maat die verlangd wordt Fusie: plaatsen van medew., systemen, verhuizen DIENSTVERLENING OP ORDE HOUDEN!

13 Jaarplan 2018 (2) Speerpunten jaarplan: Voldoende betaalbare huizen
Goede kwaliteit van ons bezit Duurzaamheidsopgave Extra aandacht voor bepaalde doelgroepen Dienstverlening op orde En verder…. Economische parameters die aansluiten op sectorparameters Actuele portefeuillestrategie Scheiding DAEB niet-DAEB Uitbreiding en transformatie in Breda en Etten-Leur, in Roosendaal alleen transformatie Ca 500 woningen renovatie en totaal in voorbereiding 1.450 Routekaart Aedes: financieel en organisatorische opgave Warmtevraag en electrische vraag reduceren Verwarde personen: integraal aanpakken met regiogemeenten en instellingen 180 nieuwbouw op te leveren en 150 in voorbereiding

14 De huishoudportemonnee
Uitbreiding en transformatie in Breda en Etten-Leur, in Roosendaal alleen transformatie Ca 500 woningen renovatie en totaal in voorbereiding 1.450 Routekaart Aedes: financieel en organisatorische opgave Warmtevraag en electrische vraag reduceren Verwarde personen: integraal aanpakken met regiogemeenten en instellingen 180 nieuwbouw op te leveren en 150 in voorbereiding

15 De huishoudportemonnee
Bedragen x € mln.) Omschrijving 2018 Alwel Huuropbrengst 159,2 Servicekostenvergoedingen 9,6 Overige opbrengsten 4,9 Totaal inkomsten 173,7 Onderhoudskosten 36,9 Personeelslasten 16,5 Heffingen 18,2 Overige bedrijfslasten 21,0 Totaal uitgaven (excl. rente) 92,6 Per saldo in de portemonnee 81,1 Uitbreiding en transformatie in Breda en Etten-Leur, in Roosendaal alleen transformatie Ca 500 woningen renovatie en totaal in voorbereiding 1.450 Routekaart Aedes: financieel en organisatorische opgave Warmtevraag en electrische vraag reduceren Verwarde personen: integraal aanpakken met regiogemeenten en instellingen 180 nieuwbouw op te leveren en 150 in voorbereiding

16 De huishoudportemonnee
Bedragen x € mln.) Omschrijving 2018 Alwel Per saldo in portemonnee 81,1 Rente 37,3 Per saldo over voor……… 43,8 Investeringen -75,7 Nieuwe leningen -/- afl. 23,8 Totaal -51,9 Toename geldmiddelen -8,1 Uitbreiding en transformatie in Breda en Etten-Leur, in Roosendaal alleen transformatie Ca 500 woningen renovatie en totaal in voorbereiding 1.450 Routekaart Aedes: financieel en organisatorische opgave Warmtevraag en electrische vraag reduceren Verwarde personen: integraal aanpakken met regiogemeenten en instellingen 180 nieuwbouw op te leveren en 150 in voorbereiding

17 Balans Eigen Vermogen € 1.690 miljoen Marktwaarde € 2.481 miljoen
Bedrijfswaarde € miljoen Leningen € miljoen Nieuwe financiering 2018 € 25,6 miljoen “Storting” WSG lening € 26,6 miljoen Eigen Vermogen gebaseerd op marktwaarde: € 1,0 miljard herwaarderingsreserve en de rest is ‘beklemd’ vanwege verschil van waarderen tegen markthuren en verhuren tegen streefhuren, uitponden etc.. Operationele kasstroom ad € 40,3 is incl € 37,9 miljoen aan rente: vervolgens wordt het restant gebruikt voor: Aflossingen Investeringen in bestaand bezit En zoveel als mogelijk is in nieuw bezit

18 Financiële kaders ondernemingsplan
Omschrijving Kritieke grenswaarde Streefwaarde Alwel Gerealiseerd Kasstromen: ICR DSCR 1,4 1,0 1,8 (ondergrens) 1,2 (-id- ) 2,1 1,3 Financiering: LTV op bedrijfswaarde LTV op marktwaarde Vreemd vermogen per gewogen vhe 75%  € 70% 40%  € 67,7% 36,5% € Waarde- en vermogensontwikkeling: Solvabiliteit (bedrijfswaarde) Solvabiliteit (marktwaarde) Dekkingsratio (WOZ-waarde) Direct rendement 20% 50% 30% 3,25% 30,2% 61,7% 28,9%

19 Financiële kaders ondernemingsplan
Aan het kader van ICR, DSCR en Solvabiliteit wordt voldaan. Niet alleen op het totaal niveau, maar ook op de onderliggende delen (DAEB en niet-DAEB). Schuld per gewogen vhe stijgt in de komende jaren naar max. € in 2024 en stabiliseert op een niveau van € €

20 Kengetallen Meerjarenbegroting
Omschrijving 2018 2019 2020 2021 2022 Solvabiliteit 30,2% 29,9% 30,5% 31,5% Loan to Value 67,7% 66,9% 65,7% 65,4% 64,2% ICR 2,1 2,2 2,3 DSCR 1,3 1,2 1,4

21 Scenario’s (1) Monte Carlo simulaties:

22 Scenario’s (2) Monte Carlo simulaties: 200 scenario’s doorgerekend
Conclusie: financiële positie goed, aandacht blijft gericht op de LTV van met name de DAEB-tak