Me fit for MiFID? Beleggingsadvisering voor het intermediair anno 2009

2 Dr. R. de Korte Ex minister Economische Zaken Bron: Financieel Dagblad 3 Maart 2009

3 Dutch Securities Institute 10 jaar succesvolle zelfregulering effectenbranche DSI is de norm in de beleggingsbranche

4 Wat doet DSI? Toetsen, bewaken en bevorderen van integriteit en deskundigheid Opgericht door de branche Stichting zonder winstoogmerk Convenant met AFM en De Nederlandsche Bank

5 Wat onderscheidt DSI Succesfactor van DSI is het gesloten systeem Screening op integriteit en deskundigheid Gedragscode, naleving en handhaving Referentieverklaringen Correctie Tucht en klachtencommissie KIFID Ombudsman en Beleggingskamer Club van 100

6 Wie (er)kent DSI? Convenant 2003 met AFM AFM bevestigt werkwijze van zelfregulering DSI DSI geregistreerde voldoet aan Wft eisen van gescreend, integer en deskundig persoon De Nederlandsche Bank heeft convenant ook onderschreven

7 DSI raakvlak met intermediair Vanaf 1998 groeiende tendens van complexe producten aangeboden door financieel adviseurs, zonder gespecialiseerde beleggingskennis en ervaring.

8 DSI en WFD, Wft en MiFID 2004 WFD Beleggen A 2006 van WFD - Beleggen A- naar Wft 2007 Wft en MiFID 2008 MiFID en Nationaal Regime

9 DSI en WFD, WFT, MIFID 2004 ontwikkeling register Financieel Adviseur 2005 introductie Financieel Adviseur 2006 introductie integriteittoets 2006 eigen examen Financieel Adviseur DSI Register Financieel Adviseur toetst deskundigheid en integriteit. Het voldoet aan alle eisen Wft.

10 MiFID en DSI Financieel Adviseur MiFID vereist basisniveau integriteit, beleggingskennis en proceskennis voor het uitbrengen van een passend beleggingsadvies. DSI Register Financieel Adviseur was in 2006 de voortrekker van deze eisen. Minister Bos en dhr. Kockelkoren zien registers en zelfregulering DSI als de Standaard.

11 Conclusie DSI Register Financieel Adviseur voor het intermediair at vermogensopbouw met beleggingscomponenten als integraal onderdeel van financial planning ziet.

12 En anderen met ons…. Bron: AFM Theodor Kockelkoren

13 DSI Bouwwerk

14 Zoom bouwwerk Financieel Adviseur

15 Alternatief voor uw businessmodel

16 DSI PES & Integriteittoets Pre Employment Screening Met VIS-toets op ID, diplomacontrole, faillissementcontrole, VOG en referentiecontrole Toets Integriteit voor Financiële Dienstverlener Met wetgeving, regelgeving, ethiek en praktijkdilemma’s

17 Uitbreiding DSI Registers DSI integriteittoets en personeelscreening maakt de entree naar de registratie van uw deskundigheid op het gebied van: DSI Adviseur Hypotheken Wft DSI Adviseur Consumptief krediet Wft DSI Adviseur Verzekeren leven Wft DSI Adviseur Verzekeren schade Wft eenvoudig, uniform en communiceerbaar!

18 One Stop Shop Vergunning en Assessment Stichting Financiële Dienstverlening (StFD) Toetsing, bevordering, bewaking van deskundigheid en integriteit Dutch Securities Institute (DSI)

19 Integriteit als kernwaarde Integriteit als kernwaarde benadrukken voor het terugwinnen van het vertrouwen in kennis en kunde van het intermediair. Tegenoffensief voor de media?

20 7 Mifidness Tips voor 2009 Oude Chinese beleggingswijsheid Begin eenvoudig, het wordt vanzelf ingewikkeld

21 Beleggingstips 2009 Als je niet hoeft te beleggen, dan moet je het vooral niet doen..

22 Beleggingstip 2009 Teaching is selling Uitleggen aan de klant waarom het voor een goed beleggingsadvies belangrijk is een goed risicoprofiel te maken (Als je het nu niet goed uitlegt, dan heb je straks wat uit te leggen...)

23..Ik wil met jou gelukkig worden.. ….Ik ook met jou schat…

24 Beleggingstips 2009: Denk mee! Haarlem, Geachte heer Zeef, Met de dagrente onder de 2,5% weet u een ding zeker..... Haarlem, Geachte heer Zeef, Met de dagrente onder de 2,5% weet u een ding zeker.....

25 Lange rente sinds 1540 Instappen tegen het laagste niveau ! 10-jaars rente februari ,1%

26 7,5% Staatslening per 2023 MET HET GROOTSTE RISICO....

27 Beleggingstips 2009: Mens & Machine

28 Beleggingstips 2009: Chinees Herbalanceren

29 Beleggingstips 2009 : Dubbel rendement Rendement op de rekening Rendement op de relatie

30

31 Stelling en uitdaging Als uw klant nog niets heeft opgebouwd dan heeft hij ook niets verloren.... Wat heb je dan als intermediair te verliezen?

32 Stelling en uitdaging De aansluiting op de nieuwe groeimarkt !!!

33 Feiten & verwachtingen Het aantal jarigen groeit met 10% per decennium naar 4,7 miljoen in Deze groep is in staat geld opzij te leggen tussen het 40 e en 50 e levensjaar. Het segment 60 jaar en ouder met vermogens afbouw, groeit tot 3,9 miljoen in Beide groepen samen representeren honderden miljarden aan vermogen. Bron: McKinsey

34 Uitdaging & Conclusie Welkom in de nieuwe wereld van vermogensopbouw en consolidatie van 8,6 miljoen consumenten Kies aanbieder met tools voor Intake, Asset Allocatie, Rebalancing en Monitoring Definieer risico als noodzakelijke bewegelijkheid Communiceer eerst vertrouwen, dan kennis!

35 Etaleer en Registreer.. Welkom in onze registers!

36 Registratietijd 10 minuten Download handouts en formulier op