2 Funds For Good: een uniek bedrijf Ontwerp en presentatie van hoogkwalitatieve beleggingsfondsen Een samenwerking met de beste partners en specialisten rond een uniek project… Wij storten 50% van onze eigen winst aan maatschappelijke projecten

3 Waarom werkt het? De verwachtingen van de beleggers zijn niet langer dezelfde: Bescherming van het kapitaal Rendement van de belegging En steeds meer … Een meetbare en concrete maatschappelijke impact

4 Hoe werken alle fondsen? Kosten: beheerskosten, distributiekosten, administratieve kosten, audit, taksen…

5 Hoe werkt het? Voor een 10 jaar lange investering Start en coaching van 1 project per €

6 Het project: Generation For Good Objectief: jobs creëren dankzij werkloze mensen, zonder toegang tot de banken, te financieren bij de start van hun eigen zaak.  Entrepreneurship als integratiemiddel  Ondergebracht bij de Koning Boudewijn Stichting  Partnership met andere actoren uit de microfinance wereld: microStart, BruSoc…  30 entrepreneurs gesteund in 2013  Objectief: 5000 in de komende jaren

7 Generation For Good: enkele projecten van 2013  Landbouw – vrouw – 63 ans  Bakkerij – man en vrouw – 31  Kinderopvang – vrouw – 64  Hernieuwbare energieën – man – 33  Bio Snack – 2 Vrouwen – 30  Logistisch bedrijf – man – 40  Ethiopiaans Restaurant – vrouw – 54

8 Zijn staan ons bij Bruno Colmant  Managing Partner, Roland Berger  Professor: Vlerick Business School en Université Catholique de Louvain  Lid van de Koninglijke Academie vanBelgique Fernand Dimidschstein  Managing Partner, Accenture (Benelux Frankrijk) Jean-Claude Ettinger  Professor, Solvay Business School Jean-François Schock  30 ans ervaring in de grootste financiele bedrijven  Steunt innovatie projecten in de financiele sector Jan Van Autreve  CEO Delta Lloyd Life Lucas Willemyns  Administrator, Union Nationale des Mutualités Libres en Euromut  Uitgenodigd professor, Haute Ecole de la Province de Liège  President, Brussels « Sinfonietta »

FUNDS FOR GOOD ARCHITECT STRATEGY

10 Een dakfonds beheerd door een erkend team Fabrice Kremer, BLI, beheerder  Fund of Fund Manager, BLI  Tot 2011: Hoofd van fonds selectie, BLI  Ph.D. in Financial Products & Multi-Management  B.A. in Economics Funds For Good, strategie  Wekelijkse gesprekken met de beheerder  Discussie over nieuwe investeringen  Strategie aanpassen aan de financiële actualiteit

11 Weg van de klassieke asset allocation 70% obligaties / 30% aandelen die niet langer werkt … Het objectief van dit defensief fonds Naar een asset allocation die even voorzichtig is maar rendeert! : 7%/jaar : 2%/jaar

12 Hoe doen we dit? Daar de klassieke mix 70% obligaties / 30% aandelen geen rendement meer oplevert… …zijn wij belegd in 4 groeipijlers die een regelmatig rendement leveren: en bescherming bieden in dalende markten …stabiel rendement keveren, en dit onafhankelijk van de markten Groei brengen wanneer de markten stijgen,…

13 Kwalitatieve aandelenfondsen Onze criteria: Rendabele thematieken en blijvende trends Financieel gezonde ondernemingen… …die beschikken over een competitief voordeel Aandelen om zich te beschermen tegen inflatie en om van stijgende markten te profiteren Voorbeelden  Vergrijzing van de bevolking  Gezondheidszorg  Consumptie in de opkomende markten Bedrijven die een hoge dividend uitkeren Bekend merk, franchise, brevet,…

14 De beste flexiebele fondsen Beleggingsobjectief  Zich beschermen tegen het aandelen-risico in dalende markten  De asset allocation wordt bepaald door een erkend beheerder met een voorzichtigheidsobjectief  Deelnemen aan stijgende markten en zich toch beschermen in dalende markten

15 Rendabele en stabiele obligatiefondsen Obligaties die een nuttige rol spelen in het portefeuille Obligations  Een rendement boven de inflatie  Beleggen in solvabele uitgevers  De belegger beschermen tegen een rentestijging  Werken met sterk gespecialiseerde en gereputeerde beheerders  Beleggen in sterke munten

16 Een pijler die onafhankelijk is van de markten Onze targets: Voorbeelden Doelstelling: Over een ​​basis beschikken met een regelmatig rendement dat niet gerelateerd is met de beursmarkten  Stabiele en rendabele economische thematieken  Fondsen die op een totaal onafhankelijke manier evolueren  Gespecialiseerde sectoren, niet volatiel doch rendabel Mergers & Acquisitions thematiek Fonds GLG Market Neutral Microfinance

17 Samengevat… Kwaliteitsaandelen  Profiteren van de groei  Bescherming tegen inflatie 4 pijlers die steeds in het portefeuille aanwezig blijven (25% basis max. + of - 10%) Obligatiefondsen  Regelmatig rendement  De volatiliteit verminderen Flexiebele fondsen  Profiteren van stijgende markten  Zich beschermen in geval van dalingen Gedecorreleerde fondsen  Een regelmatige rente genereren  Niet gecorreleerd aan de klassieke markten

18 De beste allocatie in 1 enkel fonds! Actions: 33% Flexibles: 19% Obligations: 17% Décorrélés: 30% Architect Strategy  19 fondsen in 1 enkele bevek  Een erg kwalitatief product nu beschikbaar voor iedereen  Een allocatie die dagelijks word aangepast aan de marktsituatie  Aangepast voor makelaars die het volledige beheer uitbesteden  Maar ook voor diegenen die een defensieve basis zoeken voor een actief beheerd portefeuille

19 Het FFG Architect Strategy dakfonds biedt U:  Een regelmatig rendement - objectief is 4 à 8% per jaar  Een bescherming van het kapitaal in geval van beurscrisissen  Een hoger rendement dan een klassiek defensief fonds of een spaarrekening  Een concrete impact hier in België: € belegd = 1 bedrijf gestart ! Een dagelijks beheer door Banque de Luxembourg Investments, in 2013 nogmaals* uitverkoren als « beste beheerder alle categorieën » door L’Echo & De Tijd * Voor het 5de jaar op een rij!

20 Rendement sinds 1 januari 2012 : +10,29% Van 1/1/2012 tot 1/10/2012: gebruik van de fondsen in dezelfde proportie als bij effectieve lancering +10,29% +5,95% Investering FIC Omvorming tot Sicav Vastleggen vd strategie

21 * Performance simulée: benchmark pris en compte de 2008 jusque fin 2011: 70% EMU Gov Bond Index/ 30% MSCI World. Depuis le 1er janvier 2012, le benchmark obligataire est le Citi World Broad Investment Grade Bond index en euro. Simulation basée sur les VNI des fonds inclus dans l’allocation jusqu’au lancement. Depuis le lancement, certains ont été rajoutés, d’autres retirés. car il s’agit d’une gestion active Dans la simulation, les nouveaux fonds n’ont pas été utilisés pendant leur première année d’activité. Lorsqu’un fond n’existait pas, son poids était dès lors de 0%. La performance simulée est nette des 1,2% de frais appliqués dans le Fonds Interne Collectif, véhicule dans lequel est gérée la stratégie aujourd’hui. Launch Gesimuleerd rendement* sinds januari 2008 Performance Architect3,80%6,94%1,34%11,68%18,15%-2,77% Benchmark-0,74%4,81%0,31%3,51%6,91%-5,62% +39% Gemiddeld = 7% per jaar +10% Gemiddeld = 2% per jaar

22 Carmignac Patrimoine vs Architect Strategy Sinds Januari ,29% +5,67%

23 Carmignac Patrimoine vs Architect Strategy Sinds januari 2008

BL EMERGING MARKETS FOR GOOD

25 Groeimarkten: (nog steeds) sterke groeicijfers

26 Equity Portfolio: Sector Allocation Vooral de interne groei is de moeite waard

27 Een flexiebele en defensieve allocatie

28 Performance 1 ans3 ans5 ans PerformanceVolatilityPerformanceVolatilityPerformanceVolatility BL Emering Markets5,20%9,60%24,10%10,10%55,00%15,20% Benchmark*-3,60%11,70%4,30%13,70%33,30%19,40% MSCI Emerging Markets-3,90%14,70%-0,40%17,80%22,60%24,40% YTD BL Emering Markets3,22%21,20%-4,00%24%50,70%-34,80% Benchmark-3,73%16,90%-10,20%23,70%59,70%-41,40% MSCI Emerging Markets-3,98%16,40%-15,70%27,10%72,90%-50,90%

29 Risk / Return Profile vs. Index

30 Een rendabel en defensief fonds +48,33% +15,13%

: een moeilijker jaar voor Emerging Markets +2,89% -6,26%

FUNDS FOR GOOD TOOLKIT

33 Specifieke FFG Tools Vragen? :

34 Schrijf u in op

Hartelijk bedank voor uw aandacht! U maakt het mogelijk!

36 Portefeuille op 01/08/13