De sector van de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening Rapportering over het boekjaar 2014.

Presentatie over: "De sector van de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening Rapportering over het boekjaar 2014."— Transcript van de presentatie:

1 De sector van de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening Rapportering over het boekjaar 2014

2 De sector van de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening - Boekjaar 2014 Executive summary 231 oktober 2015Rapportering over het boekjaar 2014

3 De sector van de IBP's blijft een zeer heterogene sector Eind 2014 waren er 198 rapporterende IBP’s waarvan 8 in vereffening of vereffend Balanstotaal (23,4 mia €) is dankzij de financiële resultaten opnieuw gevoelig gestegen (+ 15 %) Aantal deelnemers blijft ongeveer gelijk (1.477.347) IBP's beleggen nog altijd voornamelijk in ICB's (aandelen-ICB's en obligaties- ICB's) De verschuiving van DB naar DC-regelingen zet zich door, zowel wat betreft aantal deelnemers als bedrag van technische voorzieningen 31 oktober 2015 Executive summary Rapportering over het boekjaar 20143

4 De sector van de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening - Boekjaar 2014 Kerncijfers 431 oktober 2015Rapportering over het boekjaar 2014

5 Aantal rapporterende IBP's: 198 Balanstotaal: 23,4 mia € Technische voorzieningen: 17,7 mia € Aantal deelnemers: 1,48 mio Dekkingsgraad KTV + marge: 156 % Dekkingsgraad LTV + marge: 129 % Verhouding LTV/KTV: 121 % 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 20145

6 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 20146 Evolutie balanstotaal

7 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 20147 Heterogene sector

8 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 20148 Evolutie aantal deelnemers

9 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 20149 Samenstelling deelnemers* * Dubbeltellingen inbegrepen ** V anaf 2013 wordt geen onderscheid meer gemaakt tussen arbeiders en bedienden/kaders *** Vanaf 2014 geen onderscheid meer tussen mannen en vrouwen

10 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 201410 Heterogene sector 87 % van de deelnemers zit in 12 % van de IBP's en 38 % van de IBP's is goed voor minder dan 1 % van de deelnemers

11 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 201411 Samenstelling portefeuille

12 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 201412 Samenstelling ICB's

13 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 201413 Samenstelling portefeuille (ICB's uitgesplitst)

14 Balanstotaal : 10,8 mia € ‐46 % van balanstotaal sector Technische voorzieningen : 7,3 mia € ‐41 % van technische voorzieningen sector Aantal deelnemers : 340.000 ‐ 23 % van aantal deelnemers in sector Dekkingsgraad KTV + marge : 184 % Dekkingsgraad LTV + marge : 144 % Verhouding LTV/KTV: 128 % 31 oktober 2015 Top 10 volgens balanstotaal Rapportering over het boekjaar 201414

15 Balanstotaal : 19,3 mia € ‐83 % van balanstotaal sector Technische voorzieningen : 14,4 mia € ‐81 % van technische voorzieningen sector Aantal deelnemers : 742.000 ‐ 50 % van aantal deelnemers in sector Dekkingsgraad KTV + marge : 159 % Dekkingsgraad LTV + marge : 131 % Verhouding LTV/KTV: 122 % 31 oktober 2015 Top 50 volgens balanstotaal Rapportering over het boekjaar 201415

16 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 201416 Evolutie van de aard van de pensioentoezeggingen *Technische voorzieningen "pensioen en overlijden na pensionering" **Een aantal deelnemers behoren tot meerdere regelingen (eventueel van een verschillend type)

17 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 201417 Aantal deelnemers volgens aard en type van regeling Een aantal deelnemers behoren tot meerdere regelingen (eventueel van een verschillend type)

18 Peer groups in functie van de inrichter ‐Eerste pijler ‐Tweede pijler ‐Sectorfondsen ‐Multi-werkgeverfondsen ‐Mono-werkgeverfondsen ‐Zelfstandigen ‐Vereffening 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 201418

19 Aantal rapporterende IBP's : 5 Balanstotaal : 2,7 mia € Technische voorzieningen : 2,1 mia € Aantal deelnemers : 15.500 Dekkingsgraad LTV + marge : 123 % 31 oktober 2015 Eerste pijler Rapportering over het boekjaar 201419

20 Aantal rapporterende IBP's : 193 Balanstotaal : 20,7 mia € Technische voorzieningen : 15,6 mia € Aantal deelnemers : 1,46 mio Dekkingsgraad KTV + marge : 153 % Dekkingsgraad LTV + marge : 130 % Verhouding LTV/KTV: 118 % 31 oktober 2015 Tweede pijler (totaal) Rapportering over het boekjaar 201420

21 Aantal rapporterende IBP's : 11 Balanstotaal : 3,6 mia € Technische voorzieningen : 2,5 mia € Aantal deelnemers : 1,1 mio Dekkingsgraad KTV + marge : 152 % Dekkingsgraad LTV + marge : 140 % Verhouding LTV/KTV: 108 % 31 oktober 2015 Tweede pijler: sectorfondsen Rapportering over het boekjaar 201421

22 Aantal rapporterende IBP's : 108 Balanstotaal : 12,7 mia € Technische voorzieningen : 9,4 mia € Aantal deelnemers : 224.000 Dekkingsgraad KTV + marge : 154 % Dekkingsgraad LTV + marge : 134 % Verhouding LTV/KTV: 115 % 31 oktober 2015 Tweede pijler: multi-werkgevers Rapportering over het boekjaar 201422

23 Aantal rapporterende IBP's : 63 Balanstotaal : 2,5 mia € Technische voorzieningen : 2 mia € Aantal deelnemers : 111.000 Dekkingsgraad KTV + marge : 138 % Dekkingsgraad LTV + marge : 123 % Verhouding LTV/KTV: 112 % 31 oktober 2015 Tweede pijler: mono-werkgevers Rapportering over het boekjaar 201423

24 Aantal rapporterende IBP's : 3 Balanstotaal : 1,9 mia € Technische voorzieningen : 1,7 mia € Aantal deelnemers : 32.000 Dekkingsgraad KTV + marge : 180 % Dekkingsgraad LTV + marge : 104 % Verhouding LTV/KTV: 177 % 31 oktober 2015 Tweede pijler: zelfstandigen Rapportering over het boekjaar 201424

25 Aantal rapporterende IBP’s: 8 Balanstotaal: 420.000 € Technische voorzieningen : 147.000 € Aantal deelnemers : 6 Dekkingsgraad KTV + marge : 100 % Dekkingsgraad LTV + marge : 100 % Verhouding LTV/KTV: 100 % 31 oktober 2015 Tweede pijler: vereffening Rapportering over het boekjaar 201425

26 Peer groups in functie van de aard van de pensioentoezegging ‐IBP's met minstens één plan met één of andere vorm van beloofd rendement  DB  DC + tarief  Cash Balance  Hybride ‐IBP's met uitsluitend DC-plannen zonder tarief 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 201426

27 Aantal rapporterende IBP's : 169 Balanstotaal : 21,4 mia € Technische voorzieningen : 15,9 mia € Aantal deelnemers : 601.000 Dekkingsgraad KTV + marge : 162 % Dekkingsgraad LTV + marge : 132 % Verhouding LTV/KTV: 123 % 31 oktober 2015 IBP's met minstens één plan met één of andere vorm van beloofd rendement Rapportering over het boekjaar 201427

28 Aantal rapporterende IBP's : 89 Balanstotaal : 9,5 mia € Technische voorzieningen : 6,1 mia € Aantal deelnemers : 142.000 Dekkingsgraad KTV + marge : 191 % Dekkingsgraad LTV + marge : 153 % Verhouding LTV/KTV: 125 % 31 oktober 2015 IBP's met beloofd rendement: enkel DB Rapportering over het boekjaar 201428

29 Aantal rapporterende IBP's : 5 Balanstotaal : 1,9 mia € Technische voorzieningen : 1,7 mia € Aantal deelnemers : 33.000 Dekkingsgraad KTV + marge : 180 % Dekkingsgraad LTV + marge : 105 % Verhouding LTV/KTV: 177 % 31 oktober 2015 IBP's met beloofd rendement: uitsluitend DC + tarief Rapportering over het boekjaar 201429

30 Aantal rapporterende IBP's : 3 Balanstotaal : 529 mio € Technische voorzieningen : 429 mio € Aantal deelnemers : 264.000 Dekkingsgraad KTV + marge : 125 % Dekkingsgraad LTV + marge : 123 % Verhouding LTV/KTV: 101 % 31 oktober 2015 IBP's met beloofd rendement: uitsluitend Cash Balance Rapportering over het boekjaar 201430

31 Aantal rapporterende IBP's : 72 Balanstotaal : 9,4 mia € Technische voorzieningen : 7,7 mia € Aantal deelnemers : 162.000 Dekkingsgraad KTV + marge : 140 % Dekkingsgraad LTV + marge : 121 % Verhouding LTV/KTV: 115 % * Eventueel met ook één of meer DC-plannen 31 oktober 2015 IBP's met beloofd rendement: hybride* Rapportering over het boekjaar 201431

32 Aantal rapporterende IBP's : 29 Balanstotaal : 2 mia € Technische voorzieningen : 1,8 mia € Aantal deelnemers : 877.000 Dekkingsgraad KTV + marge : 109 % Dekkingsgraad LTV + marge : 108 % 31 oktober 2015 IBP's met uitsluitend DC-plannen zonder tarief Rapportering over het boekjaar 201432

33 Peer groups in functie van grensoverschrijdende activiteit ‐IBP's met enkel activiteiten in België ‐IBP's met ook grensoverschrijdende activiteiten 31 oktober 2015 Sector Rapportering over het boekjaar 201433

34 Aantal rapporterende IBP's : 12 Balanstotaal : 2,3 mia € Technische voorzieningen : 1,9 mia € Aantal deelnemers : 33.000 Dekkingsgraad KTV + marge : 136 % Dekkingsgraad LTV + marge : 122 % Verhouding LTV/KTV: 111 % Actief in Cyprus, Griekenland, Ierland, Italië, Litouwen, Luxemburg, Malta, Nederland, Spanje, Verenigd Koninkrijk, Zwitserland 31 oktober 2015 IBP's met ook grensoverschrijdende activiteiten Rapportering over het boekjaar 201434

35 31 oktober 2015 Samenhang aantal IBP's - balanstotaal - aantal deelnemers Rapportering over het boekjaar 201435

36 31 oktober 2015 Peer groups: dekkingsgraad Rapportering over het boekjaar 201436

37 31 oktober 2015 Prudente waardering LTV Rapportering over het boekjaar 201437

38 31 oktober 2015 Peer groups: samenstelling portefeuille (1) Rapportering over het boekjaar 201438

39 31 oktober 2015 Peer groups: samenstelling portefeuille (2) Rapportering over het boekjaar 201439

40 31 oktober 2015 Samenvattende tabel IBP's Rapportering over het boekjaar 201440

41 31 oktober 2015 Balanstotaal IBP's tov groepsverzekeringen, bedrijfsleiderverzekeringen en derde pijler Rapportering over het boekjaar 201441

42 IBP: Instelling voor bedrijfspensioenvoorziening ICB: Instelling voor collectieve belegging KTV (korte termijn technische voorzieningen): voorzieningen die, op het beschouwde ogenblik, overeenstemmen met de door de aangeslotenen verworven pensioenrechten LTV (lange termijn technische voorzieningen): een niveau van voorzieningen waarbij bovenop de verworven pensioenrechten een veiligheidsbuffer wordt ingebouwd DB: defined benefits (te bereiken doel) DC: defined contributions (vaste bijdragen) 31 oktober 2015 Lexicon Rapportering over het boekjaar 201442